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  1. Counterparties

交易对手

Counterparties 模块是您管理所有通过 Cobre 参与资金流转的实体的核心枢纽。无论是向供应商付款、向客户收款，还是管理内部转账，交易对手方代表着每笔交易另一端的个人和企业。
Cobre 交易对手方管理的核心优势：
跨市场统一管理： 通过单一界面管理哥伦比亚和墨西哥账户
交易前验证： 在汇出资金前核验账户归属，减少拒付情况
自动化收款： 为周期性付款设置 Direct Debit 授权
灵活的视图组织： 通过动态列自定义视图以匹配您的工作流程
本指南涵盖有效管理 Counterparties 所需的全部内容，从基础创建到账户验证、Direct Debit 注册等高级功能。

核心概念#

什么是交易对手方？#

交易对手方是指参与您的金融交易的任何实体——个人或企业。其角色可以是：
收款方： 接收您机构资金的实体
付款方： 向您机构提供资金的实体
Cobre 中的每一笔资金流转都需要一个交易对手方，因此妥善管理对于顺畅运营至关重要。

支持的账户类型#

哥伦比亚：
Ahorros（储蓄账户）： 个人储蓄账户
Corriente（活期账户）： 企业及个人活期账户
Depósito Electrónico（电子存款）： 数字钱包类账户
R2P（Request to Pay）： 用于收款的付款请求系统
Cobre Balance： 用于即时转账的 Cobre 内部账户
墨西哥：
CLABE： 标准 18 位墨西哥银行账户标识符
SPEI Card： 用于零售交易的银行卡支付系统
全球：
Global Deposit - Natural Person： 面向个人收款方的区块链钱包账户，包含数字资产转账所需的全部钱包信息
Global Deposit - Legal Entity： 面向企业或机构的区块链钱包账户，专为企业数字资产交易设计

Counterparties 主页#

Counterparties 主页提供统一的列表视图，展示您的所有交易对手方，并具备强大的搜索和筛选功能。

导航#

从主侧边栏进入 Counterparties。主页将显示您的完整交易对手方列表及关键信息概览。

默认视图#

默认情况下，您将看到以下字段：
Alias： 您为交易对手方自定义的名称
Name： 法定或注册名称
Account Type： 账户类型（CLABE、储蓄账户、R2P 等）
Account Number： 账户标识符（如适用）
ID： Cobre 为交易对手方分配的唯一标识符
Creation Date： 交易对手方的添加日期

自定义视图#

使用动态列功能，根据您的工作流程定制所显示的信息。
自定义列的操作步骤：
1.
点击表格右上角的 Edit columns
2.
勾选或取消勾选列以显示或隐藏：
Alias
Name
Account Type
Account Number
Key
ID
Document（类型及编号）
Email
Phone
Creation Date
3.
您的选择将自动保存，并在会话间持久生效
为什么要自定义列？
聚焦于与您角色相关的信息
减少视觉干扰，提升导航效率
与您的内部流程和报告需求保持一致
恢复默认： 点击列编辑器底部的 "Restore default columns" 可返回原始视图。

搜索与筛选#

搜索： 使用搜索栏，通过别名、名称或账户信息快速查找交易对手方。
筛选： 点击筛选按钮应用筛选条件：
Account country： 哥伦比亚或墨西哥
Account type： 按特定账户类型筛选

创建交易对手方#

创建交易对手方，以建立您将定期进行交易的实体。正确的设置可确保运营顺畅，降低交易失败风险。

创建步骤#

1. 发起创建#

1.
在侧边栏中导航至 Counterparties
2.
点击右上角的 + Create counterparty

2. 填写账户信息#

账户别名（可选）
添加一个易于识别的名称（最多 256 个字符）
示例：「Payroll Account」或「Supplier - ACME Corp」
此字段仅供您内部参考
账户所在国家
选择哥伦比亚、墨西哥或全球
此选项决定可用的账户类型
账户类型
根据地区选择对应的账户类型：
国家可用账户类型
哥伦比亚活期账户（cc）、储蓄账户（ch）、电子存款（dp）、Cobre Balance、R2P
墨西哥CLABE、SPEI Card
全球Global Deposit - Natural Person、Global Deposit - Legal Entity
R2P 和 Cobre Balance 的账户号码将自动生成
其他类型需手动填写账户号码
账户号码
填写交易对手方的账户号码
CLABE 账户需填写 18 位数字
其他类型因账户格式不同而有所差异
全球交易对手方（额外字段）：
Blockchain： 选择钱包所在网络
Wallet Address： 填写钱包地址
Confirm Wallet Address： 再次填写以确认
Description（可选）： 为交易对手方添加背景说明

3. 填写交易对手方详情#

哥伦比亚和墨西哥：
字段说明
Counterparty Name法定或注册名称（须与银行记录一致）
Document TypeCURP、RFC（墨西哥）或 Cédula、NIT（哥伦比亚）
Document Number与注册信息完全一致的证件号码
Phone Number（可选）请包含国家代码
Email Address（可选）用于交易确认通知
全球交易对手方：
Global Counterparties - Legal Entity
字段说明
Company name公司名称
Country of incorporation注册所在国家
State/Province填写州或省份
City填写城市
Address街道及门牌号
Address complement（可选）补充地址信息
Postal code邮政编码
Phone number（可选）电话号码
Email Address（可选）电子邮件地址
Global Counterparties - Natural Person
字段说明
Nationality选择交易对手方的国籍
Account Holder's First Name法定名字
Account Holder's Last Name法定姓氏
Date of Birth选择出生日期
Residence country居住国家
State/Province填写州或省份
City填写城市
Address街道及门牌号
Address complement（可选）补充地址信息
Postal code邮政编码
Phone number（可选）电话号码
Email Address（可选）电子邮件地址

4. 账户验证（仅限墨西哥）#

对于墨西哥 CLABE 账户，您可以启用 "Validate account after creation"：
Cobre 将根据金融机构记录核验账户信息
验证结果将显示在 Account Validations 中
降低因信息有误导致转账被拒的风险
详情请参阅 账户验证 章节。

5. 创建#

1.
仔细核对所有信息
2.
点击 Create 完成创建
3.
该交易对手方将立即可用于交易

重要说明#

记录不可更改： 交易对手方一经创建，其详情无法编辑。如需变更，请创建新的交易对手方。
无数量限制： 可根据业务需要添加任意数量的交易对手方。
唯一标识符： 每个交易对手方将获得一个唯一的 Cobre ID 用于追踪。
幂等性： 系统在创建前会通过组合字段校验交易对手方是否已存在，以防止重复创建。

账户验证#

账户验证功能帮助您在发起转账前核验墨西哥 CLABE 账户的归属，从而显著减少付款拒付并确保合规性。
适用范围： 仅限墨西哥 CLABE 账户

为什么要验证账户？#

减少拒付： 在汇出资金前确认账户信息与银行记录一致
提高准确性： 尽早发现拼写错误或过时信息
增强合规性： 根据监管要求核验收款方身份
节省时间： 避免交易失败及由此带来的延误

验证工作原理#

当您提交验证请求时，Cobre 将向金融机构查询以确认：
CLABE 账户存在且处于有效状态
账户持有人姓名与所提供信息一致
证件号码与账户持有人相符
验证结果：
结果说明
Matched账户信息完全验证通过
Unmatched账户存在但信息不匹配
Unresolved验证未能完成（机构不可用或请求超时）

创建验证请求#

通过 Counterparties 模块：
1.
导航至 Counterparties → Validations
2.
点击 Create Validation
3.
填写所需信息：
Account Number： 18 位 CLABE 账号
Document Type： CURP 或 RFC
Document Number： 与银行登记信息一致
External Reference（可选）： 您的内部追踪 ID
4.
提交验证请求
在创建交易对手方时：
创建墨西哥 CLABE 交易对手方时，勾选 "Validate account after creation" 以在创建完成后自动进行账户验证。

验证状态追踪#

所有验证请求将连同当前状态显示在 Validations 列表中：
状态描述
Pending验证进行中
Matched验证成功
Unmatched信息与银行记录不符
Unresolved无法完成验证

服务时间#

账户验证服务遵循墨西哥银行工作时间：
工作日： 上午 7:00 – 下午 6:00（墨西哥城时间）
非工作日： 上午 7:00 – 下午 4:00（墨西哥城时间）
在上述时间范围之外提交的请求，将在服务恢复后进行处理。

最佳实践#

时间安排：
在银行业务高峰时段进行账户验证，以获得最快响应
对同一账户的重试请求，间隔时间至少为 1 小时
频繁重试可能导致更多 Unresolved 响应
处理不匹配结果：
仔细核查证件号码是否存在拼写错误
确认账户持有人的法定姓名完全一致
联系交易对手方核实其银行信息
使用更正后的信息创建新的 Counterparties 记录
处理未解决结果：
若当前不在服务时间内，请等待银行服务恢复后再操作
若在工作时间内，请等待 1–2 小时后重试
若问题持续存在，请联系 Cobre 支持团队

重要注意事项#

地区限制： 仅适用于墨西哥 CLABE 账户
响应时间： 取决于交易对手方所属金融机构
无绝对保证： 验证成功不代表转账一定成功，但可显著提高成功概率
外部参考跟踪： 即将推出——外部 ID 将在主验证列表中可见

删除 Counterparties#

删除不再需要的 Counterparties，以保持列表整洁有序、信息及时更新。

删除流程#

1.
在 Counterparties 主页找到目标交易对手方
2.
点击该交易对手方名称旁的省略号菜单（⋮）
3.
选择 Delete Counterparty
4.
确认删除操作

重要注意事项#

仅限管理员： 只有具备管理员角色的用户才能删除 Counterparties
不可撤销： 删除操作无法撤销
历史记录保留： 过往交易记录将保持完整，仍可查看
活跃交易： 删除前请确保没有待处理或已计划的交易引用该交易对手方

常见问题#

通用问题#

创建后能否修改交易对手方的信息？
不可以，交易对手方信息一经创建不可更改，以确保审计完整性。如需修改，请使用正确信息创建新的交易对手方。
创建 Counterparties 的数量是否有限制？
没有，您可以添加的 Counterparties 数量不受限制。
能否导出 Counterparties 列表？
导出功能即将推出。如需在此之前导出 Counterparties 列表，请联系支持团队。
删除交易对手方后，交易历史记录会怎样？
历史交易记录将保持完整，仍可正常访问。仅该交易对手方的记录会从您的活跃列表中移除。
Name 与 Alias 有何区别？
Name： 必须与银行记录一致的法定名称或注册名称
Alias： 您为便于识别而设置的内部昵称或参考标识

Global Counterparties#

什么是 Global Counterparties？
Global Counterparties 是持有区块链钱包地址的实体，允许您在无需传统银行基础设施的情况下，跨境发送和接收数字资产。
Global Deposit Natural Person 与 Global Deposit Legal Entity 有何区别？
Global Deposit Natural Person： 适用于持有个人钱包的个人收款方
Global Deposit Legal Entity： 适用于持有企业钱包的公司或组织
为什么需要二次确认钱包地址？
二次输入确认有助于防止录入钱包地址时出现错误。由于区块链交易不可逆，核验地址可确保资金发送至正确目的地。
Global Counterparties 能否用于传统银行转账？
不可以，Global Counterparties 专为基于区块链的交易而设计。如需进行传统银行转账，请创建对应国家（哥伦比亚或墨西哥）及账户类型的交易对手方。

账户验证#

为什么无法验证哥伦比亚账户？
账户验证目前仅支持墨西哥 CLABE 账户。对更多账户类型的支持已列入未来版本规划。
账户验证需要多长时间？
在银行服务时间内，大多数验证可在数秒内完成。Unresolved 响应通常表示该金融机构暂时不可用，请等待 1–2 小时后重试。

获取支持#

如需 Counterparties 管理方面的协助：
通过门户访问 Help Center
直接联系 Cobre 支持团队
Modified at 2026-05-20 19:30:04
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