交易模块是您监控 Cobre 生态系统内所有资金流动的核心中枢。无论资金通过您的 Cobre Balances 流转，还是经由已关联的外部账户进出，每一笔交易均汇聚于此，以统一视图呈现——让您对跨境支付活动一览无余。了解交易视图#
交易模块将来自两个不同来源的活动整合至同一综合界面：Cobre Balance 资金变动： 影响您 Cobre 账户余额的交易——资金通过 SPEI、ACH Colombia、Bre-B、Fast Pay 等各类支付通道在您的 Cobre 账户之间流入流出。这包括您 通过门户发起的付款、经 API 执行的交易、来自交易对手方的入账转账，以及您 Cobre 账户之间的内部资金划转。已关联外部账户： 来自您已关联至 Cobre 的银行账户（如 BBVA、Bancolombia 或其他金融机构）的交易记录。这些外部账户的资金变动与您的 Cobre 交易并列显示，在无需登录多个银行平台的情况下，为您呈现整个支付生态系统的统一视图。这种统一方式意味着您可以在同一处追踪完整的支付生命周期——从在 Cobre 发起付款、经处理流转，到最终到达外部账户——全程无需在多个系统之间切换。
您将看到的内容#
| 字段 | 说明 |
|---|
| 交易日期 | 交易完成的时间及其影响账户余额的时间。这是用于会计核算和对账的权威时间戳。 |
| 账户 | 受此交易影响的账户——可以是 Cobre 余额账户（显示 Cobre 标识符），也可以是已关联的外部账户（显示银行名称及账号后四位）。 |
| 金额 | 以原始货币计价的交易金额。贷记显示为正数，借记显示为负数，让您一眼即可判断资金是流入还是流出。 |
| 货币 | 交易所用货币种类——MXN、COP、PEN、USD。在跨多种货币运营时尤为实用，可快速识别流动的货币类型。 |
| 交易类型 | 描述交易的性质及所使用的支付通道。示例包括 "Credit via SPEI"（SPEI 入账转账）、"Debit by Bre-B"（Bre-B 出账付款）、"R2P Credit by Bre-B"（收到的 R2P 贷记），帮助您不仅了解发生了什么，还能了解是如何发生的。 |
| 交易对手方 | 交易另一方的主体——即向您汇款的一方或收取您付款的一方。根据交易类型及支付通道提供的数据，此信息在可获取时予以显示。 |
| 描述 | 补充交易详情、付款概念或参考信息，提供关于该笔资金流动用途或性质的背景说明。 |
查看交易详情#
点击任意交易可打开其详情视图，其中包含该笔资金流动的完整信息：交易概览： 完整的交易标题，显示金额、货币、交易类型及在系统中的创建时间。核心交易信息： 详细明细，包括涉及的您方账户、描述或付款概念、来自支付通道的参考编号，以及 Cobre 为追踪目的分配的唯一交易 ID。附加详情（如适用）： 根据交易类型和支付通道，您可能会看到付款方信息（入账交易的姓名和账号）、收款方详情（出账付款的账户信息）、所用别名，以及操作日期（付款指令发起的时间，有别于资金实际划转的时间）。详情视图还在交易 ID 旁提供了便捷的复制按钮，方便您在与支持团队沟通或进行内部追踪时快速引用具体交易。
筛选与管理视图#
交易模块提供灵活的筛选功能，帮助您精准找到所需信息：账户筛选： 可同时查看所有账户的交易，也可筛选至仅显示特定 Cobre 账户或已关联外部账户的记录。在对特定账户进行对账或分析业务各板块的活动规律时尤为实用。日期筛选： 使用日期选择器聚焦特定时间段。快捷预设可跳转至 常用范围，如 "最近 7 天" 或 "本月"；自定义日期范围则为期末报告或审计需求提供精确控制。搜索与排序： 通过按日期、金额和交易类型进行筛选，查找特定交易。
自定义列显示#
交易视图支持通过动态列自定义功能适配您的具体需求。点击右上角的 "编辑列" 按钮，可根据您角色最关注的信息显示或隐藏特定数据字段。您的列偏好设置将在会话间持久保存，因此每次访问交易模块时，视图将自动呈现您的首选配置。可用列包括：交易日期、操作日期、账户、金额、货币、交易类型、交易对手方、描述、付款方信息、收款方详情、别名及账号——让您对视图中显示的信息拥有精细化控制。
了解交易时间#
交易日期： 交易实 际完成、账户余额发生变化的时间。请使用此日期进行会计对账、财务报告，以及判断资金何时实际到账或被扣划。这是对账簿而言最重要的日期。操作日期： 显示付款指令在 Cobre 门户中发起的时间。对于通过 Cobre 创建的交易，由于支付通道的处理时间，您提交付款的时间（操作日期）与交易实际完成的时间（交易日期）之间通常存在一定延迟。此区分有助于您追踪付款决策的时间点与资金实际划转时间之间的差异。对于跨境支付而言，这两个日期之间的差异尤为重要——跨境支付的结算时间可能较长；而对于在支付通道截止时间前后发起、于下一个工作日完成的交易，这一差异同样值得关注。
您将遇到的交易类型#
交易模块展示多种交易类型，反映了 Cobre 所支持的各类支付通道和资金流动方式：| 交易类型 | 说明 |
|---|
| SPEI 交易（墨西哥） | 通过墨西哥实时支付系统进行的贷记和借记。在运营时段内通常可在数分钟内完成结算。 |
| ACH Colombia / Bre-B 交易（哥伦比亚） | 通过哥伦比亚支付网络进行的资金流动，包括标准 ACH 转账和 Bre-B 即时支付。 |
| Fast Pay 交易（哥伦比亚） | Cobre 专属支付通道，可向哥伦比亚账户发起无金额限制的即时付款。 |
| R2P（Request-to-Pay）交易 | 您通过受支持的支付通道向交易对手方发送付款请求后收到的贷记款项。 |
| Cobre 内部划转 | 您名下 Cobre 账户之间的转账，由于始终在 Cobre 网络内流转，可即时完成结算。 |
| 外部账户活动 | 来自您已关联银行账户的交易，呈现与网银相同类型的资金流动，并统一汇聚至您的 Cobre 视图。 |
每种交易类型均附有清晰标签，注明发生的内容（贷记或借记）及发生的方式（使用的支付通道），帮助您一目了然地了解每笔资金流动的性质与速度。
导出交易数据#
当您需要在门户之外分析交易、将 Cobre 数据与会计系统集成，或创建自定义报表时，导出功能可让您对交易数据拥有完全掌控。为什么要导出交易数据？#
导出交易历史记录可实现与现有财务系统和工作流的无缝集成：会计集成： 将交易记录直接导入您的 ERP、QuickBooks 或会计软件，无需手动录入数据
审计与合规： 为内部审计、外部审查或监管合规要求生成详细的交易报告
财务分析： 使用您偏好的分析工具，对支付规律、现金流趋势及交易对手方活动进行深入分析
对账： 将 Cobre 交易与银行对账单及内部记录进行交叉核对，实现准确的财务对账
运营报告： 将 Cobre 数据与其他业务指标相结合，为利益相关方创建自定义仪表盘和报告
如何导出交易#
2.
配置导出参数： 弹窗打开后，您可以自定义导出参数（详见下文）
3.
生成文件： 点击 "生成" 创建导出文件，系统将异步处理您的请求
4.
获取文件： 文件就绪后，在报告模块的文件区块下载您的 CSV 文件
导出配置选项#
日期范围选择#
通过灵活的日期范围选项，选择导出数据所覆盖的时间段：快速预设： 选择常用时间范围，如 "今天"、"过去 7 天"、"过去 30 天"、"上个月" 或 "本月"
自定义范围： 使用日历选择器，在允许的时间范围内定义任意具体日期区间
最大范围： 目前每次导出限制为一个月，以确保最佳性能
注意： 随着系统性能测试逐步验证大数据集的稳定性，日期范围限制将逐步扩大。
时区与语言#
时区： 导出文件中的所有时间戳将反映您所选择的时区，确保基于时间的分析准确无误
语言： 可选择英文或西班牙文作为列标题语言，便于与使用不同语言的团队成员共享报表（注意：仅列名会被翻译，交易数据本身不作翻译）
按交易类型筛选#
Transaction： 仅导出影响账户余额的交易——即实际发生的资金收付记录
Operation： 包含交易发起日期（有助于追踪付款指令 的创建时间与资金实际划转时间之间的差异）
列选择#
自定义导出文件中包含的数据字段，以满足您的特定需求：可见列： 导出内容与您当前的交易视图完全一致——屏幕上显示的列将原样出现在 CSV 文件中。当您已针对特定用途自定义视图时，此选项最为适用
所有可用列： 获取包含所有可用字段的完整数据集，适用于全面分析，或在不确定所需字段时使用
个性化选择： 精确选择需要包含的列。操作日期为必填字段，将始终出现在个性化导出文件中
可用数据字段#
导出文件可包含以下字段（实际可用性取决于交易类型和列选择）：| 字段 | 说明 |
|---|
| Transaction Date | 交易完成、账户余额发生变动的时间（必填字段） |
| Operation Date | 在 Portal 中发起付款指令的时间（个性化导出的必填字段） |
| Account | 交易发生所在的 Cobre 账户或已连接的外部账户 |
| Amount | 交易金额（借记显示为负数，贷记显示为正数） |
| Currency | 货币单位（MXN、COP、PEN、USD） |
| Transaction Type | 交易类型及所用支付通道（例如：Credit via SPEI、Debit by Bre-B、R2P Credit by Bre-B） |
| Description | 交易创建时提供的交易描述或付款说明 |
| Counterparty | 交易对手方的姓名或机构名称 |
| Sender Name | 资金发送方的名称（适用于入账交易） |
| Sender Account Number | 资金来源的银行账号 |
| Beneficiary Account Number | 资金收款方的银行账号（适用于出账交易） |
| Alias | 收款方使用别名时的友好名称或标识符 |
| Account Number | 交易相关的完整账号信息 |
重要说明： 并非所有字段均适用于每种交易类型。部分字段可能因交易性质及可用数据的不同而显示为空。
获取导出文件#
由于交易导出可能涉及大量数据，系统将以异步方式处理，以避免影响 Portal 的使用体验。这意味着文件不会立即可用——而是在后台生成，完成后方可访问。1.
进入报表模块： 通过 Portal 导航栏访问报表模块
3.
下载导出文件： 找到已完成的导出文件，将其下载至本地系统
重要限制与注意事项#
数据可用性与时效性#
| 限制项 | 详情 |
|---|
| 交易处理延迟 | 新完成的交易在系统完成处理和索引后，需 3-5 分钟方可用于导出 |
| 历史数据限制 | 目前仅支持导出最近 30 天的交易数据。随着性能测试逐步验证系统在大数据集下的稳定性，该限制将逐步扩大 |
| 单次导出日期范围 | 每次导出限制为一个月的数据，以确保最佳性能和可靠性。如需导出更长时间段，请分批生成多份导出文件 |
数据格式与内容#
| 注意事项 | 详情 |
|---|
| 非脱敏数据 | 导出文件包含完整的、未经脱敏的账号及敏感信息。请依据贵组织的数据处理规范，安全存储和共享这些文件 |
| 空字段 | 目前，无数据的字段在导出文件中显示为 'null'。相关改进正在进行中，后续将改为显示空值，使文件在导入其他系统时更为整洁 |
| 语言设置 | 语言设置仅影响列标题名称——实际交易数据（描述、交 易对手方名称等）将保留其原始语言 |
| 排序方式 | 导出文件中的交易按交易日期（资金划转时间）排序，而非按主交易视图中显示的创建日期排序。这确保您的账务记录反映实际金融事件的时间顺序 |
当前适用范围#
模块可用性： 导出功能目前仅适用于交易模块。后续将根据用户需求和反馈，逐步支持更多模块。
交易数据的使用方式#
日常运营#
视图的实时性确保您始终掌握最新信息，能够迅速响应支付问题或客户咨询。账务与对账#
将 Cobre 交易记录与已连接账户的银行对账单进行核对
核实在 Cobre 中发起的所有付款是否已在您的账务系统中正确体现
追踪操作日期与交易日期之间的时差，了解支付结算规律
分析与报表#
灵活的筛选与导出功能，让您能够以任意维度对交易数据进行切分，满足各类分析需求。
最佳实践#
财务团队#
在账期结束时执行月度导出，以维护一致的账务记录。请注意，此流程为手动操作，需由贵团队在外部协调安排。
使用 "所有可用列" 确保获取完整数据，以满足对账和审计追踪的需要
选择与贵组织账务系统一致的时区，确保交易时间戳与账簿保持一致
运营团 队#
当您已针对特定运营指标自定义视图时，使用 "可见列" 进行导出
采用每周导出而非每月导出，以将数据集大小控制在电子表格工具可处理的范围内
在需要追踪付款发起时间节点的工作流中，包含操作日期字段
针对不同运营任务（如支付监控与异常处理）设置不同的列视图
合规与审计#
始终使用 "所有可用列"，以生成包含最多细节的完整审计追踪记录
依据贵组织的数据留存和保密政策安全存储导出文件——请注意，这些文件包含未经脱敏的账号信息
资金管理#
在高交易量时段，每日多次查看交易视图，以追踪流动性状况
追踪 Cobre 账户与外部账户活动的比例分布，了解支付结构
需要帮助？#
如果您在使用交易模块时遇到任何问题，或需要有关如何在特定工作流程中最有效地利用交易数据的指导，请联系您的 Cobre 大客户经理或联系支持团队。我们将全力协助您按照所需方式监控、分析并充分利用您的交易数据。 