报表与对账模块让您全面掌握 Cobre Portal 中的所有财务操作。按需生成详细报表，选择您偏好的格式和时区，随时下载所需数据——无论是日常对账、月末结账还是审计需求，均可轻松应对。这种灵活性意味着您的财务团队可以在需要时，以所需格式处理数据，无需等待批处理或手动导出。
访问报表#
在您的工作空间中生成的所有报表均可在侧边菜单的 Reports 区域查看。该集中管理中心支持查看、筛选和下载您创建的任意报表，便于长期追踪财务数据。
了解报表仪表板#
Reports 区域以综合表格形式展示所有已生成的报表：报表信息#
| 列名 | 说明 |
|---|
| Period | 报表所覆盖的日期和时间范围 |
| Report type | 包含的数据类别（Movements、Transactions、Account statements 或 Multicash） |
| Creation date | 报表生成时间 |
| ID | 每份报表的唯一标识符 |
| Status | 报表当前状态 |
快速筛选#
Creation date filter： 按报表生成时间搜索
Report type tabs： 在 All、Movements、Transactions、Account statements 和 Multicash 视图之间切换
生成新报表#
点击 "+ Generate report" 按钮创建自定义报表。系统将引导您完成简单的配置流程，精确定义所需数据。可用报表类型#
Cobre Portal 支持多种报表类型，每种类型均 针对特定的对账和运营需求而设计：Movements（资金流动）#
详细报表（money_movement_v1）： 当前平台版本的完整交易数据
通用报表（money_movement_legacy_csv_v1）： 与旧平台版本兼容的摘要格式
SPEI 专项 （money_movement_mex_spei_csv_v1）： 仅限墨西哥 SPEI 通道交易
Transactions（账户交易）#
用途： 查看 Cobre Balance 账户内的所有活动
特殊功能： 支持时区偏移，可将时间戳以本地时间显示
Account Statements#
用途： Cobre Balance 账户的月度 PDF 对账单
格式： PDF（包含客户信息、账户详情及交易摘要的格式化文档）
生成规则： 每次生成一个月的对账单，语言根据地区而定（哥伦比亚/墨西哥均为西班牙语）
幂等性： 请求相同对账单周期时，将返回之前已生成的报表
Counterparties#
使用场景： 管理收款方列表、合规审查、与会计系统集成
第一步：选择报表类型#
Account statements： PDF 格式的综合月度账户活动报告
Multicash： 多账户现金头寸报告（适用于已订阅的哥伦比亚账户）
第二步：选择报表结构（适用于 Movements）#
生成 Movements 报表时，请选择所需的详细程度：当您需要完整的交易级别明细以用于对账或审计时，请使用此选项
第三步：筛选资金流动类型（适用于 Movements）#
Through SPEI： 仅显示通过墨西哥 SPEI 通道处理的流动
第四步：选择文件格式#
CSV： 适合在 Excel 或 Google Sheets 中进行分析、数据处理，以及与偏好使用电子表格的团队成员共享
JSON： 适合系统集成、自动化处理，或将数据输入商业智能工具
第五步：选择时区#
适用范围： 仅限 Transactions 报表（transactions_csv_v1 布局）
工作原理： 时区设置会将报表中的 UTC 时间戳转换为本地时间显示，而不会更改原始数据。这意味着您可以在保持数据完整性的同时，以运营时区查看交易发生的时间。
美洲： 波哥大、Ciudad de México、利马、圣地亚哥、布宜诺斯艾利斯、圣保罗、纽约、洛杉矶、多伦多等
欧洲： 伦敦、马德里、柏林、巴黎、罗马、斯德哥尔摩等
| 地点 | 时区 |
|---|
| 波哥大，哥伦比亚 | UTC-05:00 |
| Ciudad de México，墨西哥 | UTC-06:00 |
| 利马，秘鲁 | UTC-05:00 |
正确设置时区可确保报表时间戳与您的业务时间及对账流程保持一致。对于跨多个国家运营或与不同时区合作伙伴协作的团队而言，此功能尤为重要。第六步：定义报表周期#
| 周期 | 说明 |
|---|
| Today | 当天的活动（显示实际日期，例如 12 月 15 日） |
| Yesterday | 前一天的完整活动（例如 12 月 14 日） |
| Last 7 days | 滚动周视图（例如 12 月 08 日 - 12 月 15 日） |
| Current month | 本月至今的活动（例如 12 月 01 日 - 12 月 15 日） |
| Last month | 上个月的完整活动（例如 11 月 01 日 - 11 月 30 日） |
如需隔离特定时间窗口内的活动，可添加精确的小时范围
第七步：生成报表#
完成所有参数配置后，点击 Generate。报表将出现在您的 Reports 区域，状态显示为 "Processing"，生成完成后即可下载。
下载报表#
报表生成并标记为 Completed 后，用户即可以所选格式下载。下载报表的步骤#
报表将无限期保留，因此您无需重新生成报表，即可随时检索历史数据用于 审计、趋势分析或合规目的。批量报表下载链接#
如需同时下载多份报表，您可以生成一个安全下载链接，将多份报表打包为单个 ZIP 文件：此批量下载功能在月末结账时尤为实用——当您需要多种报表类型，或需要为审 计人员提供完整文档包时，可大幅提升效率。
生成和使用对账单（PDF 报表）#
对账单是正式的 PDF 文档，以标准化格式提供 Cobre Balance 账户月度活动的全面视图。与按需生成的 CSV 或 JSON 报表不同，这些对账单采用专为正式文档存档和合规需求设计的标准化格式。对账单包含的内容#
每份 Cobre Balance 对账单分为三个部分：生成对账单#
| 参数 | 详情 |
|---|
| 适用范围 | 仅限哥伦比亚（COL）和墨西哥（MEX）的 Cobre Balance 账户 |
| 时间周期 | 每份对账单对应一个自然月（例如，"2025-05" 涵盖 5 月 1 日至 31 日） |
| 时区处理 | 哥伦比亚账户：UTC-05:00 / 墨西哥账户：UTC-06:00 |
| 语言 | 哥伦比亚和墨西哥对账单均使用西班牙语 |
| 格式 | 专业排版的 PDF 文档 |
如何生成对账单#
3.
将报告类型选择为 Account statements
5.
指定对账月份（格式为 YYYY-MM，例如 "2025-05"）
对账单幂等性#
若您请求的对账单对应周期已生成过，系统将直接返回现有对账单，而非创建重复文件。这可确保：账户对账单的适用场景#
| 使用场景 | 说明 |
|---|
| 月末结账 | 在月末结账流程中为所有账户生成对账单，作为正式存档文件。 |
| 审计要求 | 向审计人员提供格式规范的对账单，完整呈现当月交易流水及滚动余额。 |
| 法律文件 | 在需要正式法律或合规文件时使用对账单。 |
| 与当地银行对账 | 使用熟悉的 PDF 格式，将 Cobre 账户交易记录与传统银行对账单进行核对。 |
| 历史记录存档 | 将月度对账单作为账户交易活动的永久记录，用于监管或内部用途。 |
哥伦比亚 MultiCash 报告#
MultiCash 是哥伦比亚金融机构用于每日余额及交易报告的标准化报告格式。若您运营 Cobre Balance 哥伦比亚账户，可订阅 MultiCash 报告的自动生成服务，从而确保与当地银行标准兼容，并简化与哥伦比亚交易对手方的对账流程。MultiCash 的差异化特点#
与按需生成的报告不同，MultiCash 报告具有以下特点：拆分为两种文件类型： Header 文件（每日余额）和 Detail 文件（每日交易明细）
按顺序编号，采用连续标识符（1–9999），确保审计追踪的连续性
订阅 MultiCash 报告#
如需为您的 Cobre Balance 哥伦比亚账户开启 MultiCash 报告自动生成功能：仅 Cobre Balance 哥伦比亚账户可使用 MultiCash 报告
订阅后，报告将在哥伦比亚时间每天凌晨 1:00 至 3:00 之间自动生成
订阅无法通过门户手动取消——如需修改订阅，请联系 Cobre 支持团队
理解 MultiCash 报告结构#
| 报告类型 | 说明 |
|---|
| Header 报告（MultiCash - Header） | 包含每日余额汇总信息，显示账户的日末头寸，遵循哥伦比亚银行 Header 格式标准。 |
| Detail 报告（MultiCash - Detail） | 包含当日各笔交易明细，涵盖影响账户的所有借记和贷记记录，遵循 哥伦比亚银行 Detail 格式标准。 |
两份报告使用相同的连续编号序列，便于将同一报告周期的 Header 文件与 Detail 文件进行匹配。查看 MultiCash 报告#
通过 Reports 板块中专用的 MultiCash 标签页访问您的 MultiCash 报告：| 列名 | 说明 |
|---|
| Period | 报告日期，格式为 "DD MMM YYYY, 05:00 → DD MMM YYYY, 05:00 (UTC-05)"。所有周期均反映哥伦比亚时区（UTC-05:00）。 |
| Report type | 标识文件类型为 "MultiCash - Header"（余额汇总）或 "MultiCash - Detail"（交易明细） |
| Account | 显示账户别名及截断后的账户 ID，便于快速识别 |
| Creation date | 报告生成时间（以哥伦比亚本地时间显示） |
| Status | 当前状态：Available（可下载）或 Processing（生成中） |
| Consecutive | 顺序编号（1–9999），确保审计追踪的连续性。编号在您工作区内所有 MultiCash 报告中递增，有助于在对账时确认无报告缺失。 |
下载 MultiCash 报告#
报告将永久保留以供下载，您可随时获取历史 MultiCash 数据，用于审计或对账。MultiCash 对哥伦比亚业务的重要性#
与本地银行兼容： MultiCash 是哥伦比亚金融机构的标准格式。使用该格式意味着您的报告可直接与本地银行系统集成，无需格式转换或手动调整。每日自动对账： 报告在夜间自动生成，您的财务团队每天开始工作时即可获取最新数据，且格式完全符合对账工作流的要求。审计追踪完整性： 连续编号系统清晰地证明序列中无报告缺失——这对哥伦比亚的合规要求和审计工作至关重要。余额与明细分离： 将 Header 文件和 Detail 文件分开存储，可让不同团队成员各取所需：资金管理团队可通过 Header 文件监控余额，财务核算团队可通过 Detail 文件核对每笔交易。时区一致性： 所有 MultiCash 报告均采用哥伦比亚时间（UTC-05:00），消除了与哥伦比亚银行、供应商或内部团队协作时的时区混淆。
为何这些功能至关重要#
完整的审计追踪#
每份报告均附有唯一 ID、创建日期和明确的报告周期，为您提供数据访问内容及时间的永久记录。对于 MultiCash 报告，连续编号通过使缺口立即可见，进一步强化了审计完整性。账户对账单采用幂等性机制，确保您在审计流程中始终引用同一份文档。时区准确性#
以本地时区报告消除了交易发生时间的歧义，这对于在拉丁美洲多个时区协同运营的团队尤为关键。MultiCash 报告自动采用哥伦比亚时间（UTC-05:00），与当地银行标准保持一致。交易报告支持全球 40 余个时区，确保数据以最符合您业务实际的时区上下文呈现。格式灵活性#
CSV： 适合 Excel 分析、数据透视表，以及与偏好电子表格的财务团队共享
JSON： 适合系统集成、自动化处理、数据仓库及商业智能工具输入
PDF： 专业格式对账单，适用于正式存档、审计资料包及向利益相关方汇报
MultiCash： 哥伦比亚银行标准格式，可与本地金融系统无缝集成
按需访问#
自动合规（MultiCash）#
对于哥伦比亚业务，每日自动生成 MultiCash 报告意味着您始终符合当地银行标准，无需人工干预。您的团队可专注于分析与决策，而非报告生成和格式整理。多轨道与多地域可视化#
Cobre 通过统一平台处理 SPEI（墨西哥）、ACH Colombia、Bre-B、Fast Pay 及其他支付轨道，跨所有支付方式和国家的整合报告可节省大量手动数据汇总时间。生成一份报告即可呈现所有跨境资金流动情况，无论底层支付基础设施如何——这在与多家传统银行分别合作时是无法实现的。幂等对账单确保一致性#
账户对账单采用幂等性机制——对同一周期发起两次请求将返回完全相同的文档，而非生成新文档。这确保组织内所有人员引用相同的对账单 版本，对于合规文件和审计追踪至关重要。API 驱动的可扩展性#
门户中所有可用报告均可通过 Cobre 的 Reports API 以编程方式生成。这意味着您可以：
最佳实践#
规划报告频率#
注意： 这些报告由用户手动生成。目前暂不支持定时自动生成报告——哥伦比亚业务除外，该地区的 Multicash 报告会自动生成。请围绕其凌晨 1 点至 3 点的生成时间窗口安排每日工作流。
统一使用时区#
选择您运营团队所在地的时区，以避免与内部系统交叉核对报告时产生混淆。合理利用自定义时间范围#
选择合适的格式#
| 格式 | 最适用场景 |
|---|
| CSV | 与财务团队共享、进行 Excel 分析或创建数据透视表 |
| JSON | 接入会计系统、数据仓库或自动化对账工具 |
| MultiCash（适用于哥伦比亚） | 与本地银行系统集成，或向哥伦比亚交易对手方提供数据 |
及时下载关键报告#
尽管报告会永久保留，仍建议将关键报告（月末、季末、年末）下载并归档至您的内部系统，以确保数据冗余备份。监控报告状态#
如果报告长时间停留在 "处理中" 状态，可能存在技术问题。请联系 Cobre 支持团队进行排查。MultiCash 最佳实践#
跟踪连续编号： 记录连续编号日志，以便快速识别报告序列中的任何缺失
同时下载两个文件： 始终同时下载 Header 报告和 Detail 报告，以确保对账完整
设置晨间工作流 ： 由于 MultiCash 报告在夜间生成，请将团队对账任务安排在哥伦比亚时间凌晨 3:00 之后开始
系统化归档： 按日期和连续编号整理已下载的 MultiCash 文件，便于审计时快速检索
常见场景#
每日对账#
4.
对于交易报告，请选择本地时区，使时间戳与您的工作时间保持一致
哥伦比亚每日对账（使用 MultiCash）#
1.
每天哥伦比亚时间凌晨 3:00 后，进入 MultiCash 标签页
月末结账#
1.
使用 "本月" 周期，捕获截至月末最后一天的所有活动
3.
如 需正式文件，请为每个 Cobre Balance 账户生成 PDF 版账户对账单
5.
使用批量下载功能一次下载多份报告，生成完整的月末资料包
月度账户对账单资料包#
2.
针对每个 Cobre Balance COL/MEX 账户，为已完成的月份生成账户对账单
审计准备#
2.
为所有相关月份生成账户对账单（PDF），提供正式文件
3.
生成详细资金变动报告（money_movement_v1 格式），获取交易级数据
4.
以 CSV 格式（供审计人员进行电子表格分析）和 JSON 格式（供您的系统使用）分别导出
5.
对于哥伦比亚业务，通过连续编号汇总 MultiCash 报告，以证明报告覆盖的完整性
6.
使用批量下载功能将所有文件打包为一个 ZIP 文件
多国业务报告#
2.
使用资金变动类型筛选器，按支付通道进行分类（例如，墨西哥使用 SPEI）
3.
对于哥伦比亚账户，利用自动生成的 MultiCash 报告
4.
为每个拥有 Cobre Balance 账户的国家生成账户对账单
调查特定交易问题#
4.
同时生成资金变动报告和交易报告，从多个维度进行分析
5.
在与 Cobre 支持团队沟通特定数据集时，请使用报告 ID
API 驱动的自动化#
1.
将 Cobre 的 Reports API 集成至您的每夜批处理流程
常见问题#
通用问题#
问：报告可供下载多长时间？
答：除非手动删除，否则报告将在报告模块中永久保留。这适用于所有报告类型，包括 CSV、JSON、PDF 对账单及 MultiCash 报告。问：我可以同时生成多份报告吗？
答：可以，您可以创建多份报告，但每份报告会单独处理。在处理完成前，您将看到每份报告显示 "处理中" 状态。问：报告生成后可以修改吗？
答：不可以，已生成的报告不可更改，以维护审计完整性。如需不同的参数，请使用更新后的设置生成新报告。问：如果报告卡在 "处理中" 状态应该怎么办？
答：报告通常在几分钟内完成处理。如果报告在合理时间内未完成，请携带报告 ID 联系 Cobre 支持团队寻求协助。问：详细资 金变动报告和通用资金变动报告有什么区别？
答：详细报告（money_movement_v1 格式）提供包含所有可用字段的完整交易级数据——适用于对账和详细分析。通用报告（money_movement_legacy_csv_v1 格式）提供与旧版平台兼容的汇总信息——适用于高层级概览或旧系统集成。问：我可以定时自动生成报告吗？
答：目前，大多数报告通过门户或 API 按需生成。哥伦比亚账户的 MultiCash 报告在订阅后会自动生成。如果您有其他报告类型的定时生成需求，请联系您的 Cobre 客户经理。问：如何一次下载多份报告？
答：选择多份报告并申请下载链接。系统将其打包为一个 ZIP 文件，并提供有效期 30 分钟的安全 URL。此功能在月末结账或准备审计资料包时尤为实用。问：我可以通过 API 访问这些报告吗？
答：可以，门户中所有可用的报告均可通过 Cobre 的 Reports API 以编程方式生成。这使您能够自动化报告生成，并将报告集成至现有系统。详情请参阅 Cobre 的 API 文档。账户对账单常见问题#
问：哪些账户可以生成 PDF 对账单？
答：仅哥伦比亚（COL）和墨西哥（MEX）的 Cobre Balance 账户支持生成 PDF 账户对账单。此功能遵循这两个市场的本地银行文件标准。问：对账单使用什么语言？
答：对账单以西班牙语生成，适用于哥伦比亚和墨西哥账户，遵循当地市场标准。问：我可以获取部分月份或自定义日期范围的对账单吗？
答：不可以，账户对账单仅覆盖完整的自然月。每份对账单遵循 "YYYY-MM" 格式（例如，2025 年 5 月为 "2025-05"）。系统将根据您账户所在地区和时区自动计算完整月份的起止时间。问：如果我重复申请同一份对账单会怎样？
答：系统采用幂等性机制——对已生成过的周期再次申请对账单，将返回现有文档，而非创建副本。这确保了文档的一致性及审计记录的完整性。问：时区如何影响月度对账单？
答：对账单的月份起止时间按账户所在地的本地时区计算：这意味着哥伦比亚账户的 "2025 年 5 月" 对账单包含从 2025 年 5 月 1 日 00:00:00 UTC-05:00 至 2025 年 5 月 31 日 23:59:59 UTC-05:00 期间的所有交易。问：我可以获取往年的对账单吗？
答：可以，您可以为账户有活动记录的任意历史月份生成对账单。历史对账单的生成没有时间限制。MultiCash 专项常见问题#
问：哪些账户可以生成 MultiCash 报告？
答：只有 Cobre Balance 哥伦比亚账户才能生成 MultiCash 报告。该功能专门为符合哥伦比亚银行业标准而设计。问：MultiCash 报告何时生成？
答：订阅后，MultiCash 报告将每天自动生成，生成时间为哥伦比亚时间凌晨 1:00 至 3:00（约 UTC 10:00）。您无需手动申请报告。问：为什么每个账户每天会出现两份报告？
答：MultiCash 格式将数据分为 Header 文件（每日余额汇总）和 Detail 文件（单笔交易明细）。这一结构遵循哥伦比亚银行业标准，便于针对不同用途使用数据。问：什么是 "Consecutive" 编号，为何重要？
答：Consecutive 编号是一个顺序标识符（1–9999），在所有 MultiCash 报告中递增。它提供审计追踪，用于验证序列中是否存在缺失报告——例如，若您看到连续编号 245、246、247，则可确认报告覆盖连续且完整。问：我可以取消订阅 MultiCash 报告吗？
答：MultiCash 订阅无法直接通过门户取消。如需修改订阅，请联系 Cobre Support。问：MultiCash 报告使用哪个时区？
答：所有 MultiCash 报告均采用哥伦比亚时间（UTC-05:00），以确保与当地银行系统及业务操作保持一致。问：如果我错过了下载某份 MultiCash 报告怎么办？
答：所有 MultiCash 报告在 MultiCash 标签页中永久保留。您可以随时下载历史报告，并通过 Consecutive 编号定位所需报告。
获取支持#
如需有关报告生成或访问历史报告的进一步帮助，请通过门户联系 Cobre Support，或直接联系您的客户经理。 Modified at 2026-05-20 19:17:45
