Money Movements 模块是您在 Cobre Portal 中管理所有本地金融交易的核心控制中心。从单笔付款到批量文件处理，这一统一工作区让您对跨多种支付轨道和货币的支付操作拥有完整的可见性与控制权。您可以执行的操作#
通过 SPEI、Fast Pay、ACH Colombia 及其他支付轨道处理并跟踪付款
了解交易状态#
您的付款将经历从创建到完成的清晰生命周期。了解这些状态有助于您跟踪进度，并在需要时采取适当操作。状态概览#
| 状态 | 是否终态 | 含义 | 后续流程 |
|---|
| Initiated | 否 | 付款已创建并提交处理 | 自动进入 Processing 状态 |
| Processing | 否 | 付款正在通过支付轨道处理 | 资金到账后完成 |
| Pending Approval | 否 | 等待审批人授权 | 需执行审批操作，否则将被拒绝 |
| Completed | 是 | 资金已成功到达目标账户 | 无需进一步操作 |
| Failed | 是 | 付款未能完成（详情中可查看原因） | 查看错误详情，视情况重试 |
| Error | 是 | 系统或配置问题导致处理失败 | 联系支持团队或检查配置 |
| Rejected | 是 | 已被审批人手动拒绝 | 付款将不会处理 |
| Canceled | 是 | 用户在处理开始前取消 | 不产生任何费用 |
| Returned | 是 | 因收款账户问题导致资金 退回 | 核查收款方信息 |
理解终态与非终态状态#
状态更新#
随着付款在系统中推进，状态会自动更新。如需查看最新信息：
角色对 Money Movements 的影响#
您的角色决定了您可以对付款执行哪些操作。基于角色的权限体系确保了职责的合理分离，并维护系统安全。角色权限说明#
双人复核的实际应用#
付款将保持 Pending Approval 状态，直至获得授权
重要意义： 双人复核在保障运营效率的同时，有效防范操作失误和未授权交易。高额付款将获得额外审核，而常规交易仍可顺畅流转。
自定义您的工作区#
默认视图#
首次访问 Money Movements 时，列表将展示针对日常监控优化的核心信息：目标（Destination） – 收款账户或交易对手方
类型（Type） – 使用的支付轨道（SPEI、Fast Pay、ACH 等）
创建日期（Creation Date） – 交易发起时间
根据工作流自定义视图#
不同的工作流对数据的需求各不相同。资金管理团队需要批量跟踪，合规部门需要参考编号，运营团队关注创建人信息。Portal 可适配您的具体需求。1.
点击列表顶部的 编辑列（Edit Columns）
可用列说明#
Batch ID（批次 ID） – 关联至批量付款文件
External ID（外部 ID） – 您的内部参考标识符
Tracking Key（追踪密钥） – 支付轨道生成的唯一标识符
CEP – 墨西哥 SPEI 交易的付款凭证（Comprobante Electrónico de Pago）
Description（描述） – 交易备注或详情
列的行为规则#
恢复默认设置#
2.
点击底部的 恢复默认列（Restore Default Columns）
查找交易#
快速搜索#
通过顶部搜索栏的 "搜索" 选项快速定位特定付款：交易对手方名称（Counterparty Name）： 输入交易方的个人或企业名称。系统将在您的全部付款历史中进行匹配搜索。 交易对手方证件号（Counterparty Document）： 使用收款方的税务 ID、身份证号或企业注册号进行搜索。当您知道证件号但不确定确切名称拼写时尤为实用。 交易 ID（Movement ID）： 输入唯一交易标识符以调取特定付款记录。当您从电子邮件、报告或其他系统中获取到 ID 时，这是最快捷的方式。 批次 ID（Batch ID）： 查找与特定批量上传文件关联的所有付款。对于批量交易的审查或对账至关重要。 外部 ID（External ID）： 使用您组织的内部参考编号进行搜索。可将 Cobre 交易与您自有的财务或 ERP 系统关联。 搜索功能说明#
搜索方式灵活：可在不同搜索类型间切换，无需清除已有结果
效率小技巧： 需要复制某条 Money Movement 的数据？将鼠标悬停在任意行上，选择 复制 ID（Copy ID），ID 将立即复制到剪贴板，可直接粘贴至电子邮件、报告或工单中。
高级筛选#
如需更精准的搜索，可组合多个筛选条件，精确定位所需内容：状态（Status） – 聚焦特定状态（Completed、Processing、Pending Approval、Failed 等）
来源账户（Origin Account） – 管理多个主体时按来源账户筛选
创建日期（Creation Date） – 设置报告周期或对账所需的日期范围
货币（Currency） – 查看 MXN、COP、USD 或其他货币的交易
金额（Amount） – 设置最小值和最大值以查找特定交易规模
类型（Type） – 按支付轨道筛选（SPEI、Fast Pay、ACH、Bre-B 等）
筛 选使用建议#
月末对账： 按创建日期范围筛选，并将状态设为 Completed
支付轨道 效能分析： 按类型筛选，分析各支付方式的速度与成功率
使用不同视图#
单笔 Money Movements#
每笔付款单独显示，包含所有已选列的信息。可应用自定义列配置，聚焦与当前任务最相关的数据。Money Movement ID 显示在交易详情右上角，可一键复制
交易审计记录（Movement Audit），包含创建、审批及状态变更的时间戳
批量交易#
深入查看批量资金流动#
按状态筛选批次内付款的功能（全部、待审批、处理中、已完成、已拒绝、错误、失败等）
为何使用批量视图#
当您上传包含数百或数千笔付款的批量付款文件时，逐笔管理极不现 实。批次视图支持一次性审批整个文件、监控整体进度，并快速识别批次中是否存在失败的付款。在视图之间切换#
使用顶部标签页在单笔视图和批量视图之间切换。请注意，列自定义设置仅适用于单笔视图。
单笔付款详情#
可查看的信息#
在单笔视图标签页中点击某笔资金流动，即可获得完整信息：付款类型（SPEI、ACH、Fast Pay 等）
可执行的操作#
报告问题 — 通过更多操作菜单（⋮）标记问题以供调查
错误处理#
列自定义问题#
交易问题#
最佳实践#
提升日常操作效率#
保持"状态"和"创建日期"列可见，以便快速分类处理
每天开始时筛选"待审批"状态，处理队列中的待办事项
促进团队协作#
对账与报告#
如需批次存档，可从批次详情视图下载原始文件，或生成包含批次 ID 引用的资金流动报告（CSV/JSON 格式）
安全与合规#
常见问题#
我可以查看几个月前的交易记录吗？
可以，查看历史交易记录没有日期限制。使用"创建日期"筛选器可查找较早的付款记录。我可以为所有付款类型下载回单吗？
可以，通过门户处理的所有资金流动类型均可获取回单。我的列自定义设置会影响其他用户吗？
不会，每位用户的列选择相互独立，您的自定义设置不会影响其他人的视图。退出登录后，我的自定义视图会怎样？
您的设置会自动保存，重新登录后即可恢复。每次使用时无需重新配置工作空间。我可以同时应用多个筛选条件吗？
完全可以。组合使用筛选条件（例如日期范围 + 状态 + 金额）可精确定位到您所需的交易记录。如果我只知道交易对手方名称，如何查找特定交易？
使用搜索栏输入该个人或企业的全名，系统将在您的所有交易记录中进行搜索。"失败"和"错误"状态有何区别？
"失败"通常表示支付通道无法完成交易（例如收款方账户无效）；"错误"则表示系统或配置问题导致付款无法提交。我可以通过拖拽调整列的顺序吗？
目前，列按预定义顺序排列，已针对可读性进行优化。后续更新可能会加入拖拽自定义功能。如何处理退款付款？
"已退款"表示资金因收款方账户问题被退回。请确认目标账户信息是否正确且有效，然后可能需要使用更正后的信息重新创建付款。批次级别审批会影响我已单独审批的付款吗？
不会，批次级别操作仅适用于尚未单独处理的付款，您之前的单笔审批决定将予以保留。我可以为将来的处理安排定时付款吗？
定时功能支持您设置最优处理时间。有关设置延迟付款的详细信息，请参阅定时功能相关文档。
充分利用资金流动功能#
资金流动模块专为适配您的工作方式而设计。无论您是通过 SPEI 处理紧急实时转账、使用 Bre-B 在哥伦比亚进行即时跨行付款与收款、通过 Fast Pay 管理月度薪资发放，还是审批批量付款文件，可自定义视图、强大搜索功能与灵活筛选条件的组合都将让您完全掌控一切。请花时间根据您的具体角色配置工作空间——无论是资金运营、应付账款、合规管理还是高层监督。一个经过精心定制的视图，能够在您需要时准确呈现所需信息，其带来的效率提升将令您获益良多。 