批量资金划转发起

批量转账功能允许您通过单次上传处理多笔付款，节省时间并减少人工操作。无需逐笔创建付款，您只需准备一个包含所有交易信息的文件，上传至 Cobre 即可进行自动验证与处理。

该功能非常适合薪资发放、供应商付款、周期性资金拨付，或任何需要同时向多个收款方转账的场景。

开始前的准备

请确保您已准备好以下内容：

有效的账户权限： 您的账户必须具有 Creator 或 Admin 角色，方可上传批量付款。

已准备好的付款文件： 文件应采用支持的格式之一（CSV、XLSX、TXT 或 JSON），并填写所有必填字段。

来源账户 ID： 您需要提供付款来源账户的 ID，可在账户页面的 ID 列中查找。

提示： 下载 Cobre 提供的模板以实现最快速的配置。模板已包含正确的格式和列标题，有助于减少错误并加快验证速度。

支持的文件格式

Cobre 支持多种文件格式，以适配您现有的工作流程：

格式	银行/类型	扩展名
Plantilla Cobre Col (Payouts)	Cobre	.csv, .xlsx
Plantilla Cobre Mex (Payouts)	Cobre	.csv, .xlsx
Plantilla Cobre General	Cobre	.json
PAB Bancolombia	Bancolombia	.txt
SAP Bancolombia	Bancolombia	.txt
DISFON	Banco de Bogotá	.txt
BBVA	BBVA Colombia	.txt
Banco de Occidente	Banco de Occidente	.txt
Davivienda	Davivienda	.txt, .xlsx

进入批量转账功能

您可以直接从 Cobre Portal 首页发起批量付款：

登录您的 Cobre Portal 账户。

在首页右上方区域，找到转账类型按钮。

点击 批量转账 开始操作。

首页将显示您当前的 MXN 和 COP 余额，以及常用操作的快捷入口。

分步指南：创建批量付款

第一步：进入批量转账页面

点击 批量转账 后，您将看到批量转账上传页面，在此处上传您的付款文件。

页面中包含一个提示框，内含下载示例模板的链接，供您参考使用。

第二步：准备文件

如果您尚未准备好文件，请点击上传区域底部的 下载 Cobre 模板，选择与您付款地区（墨西哥或哥伦比亚）匹配的模板。

您的文件须满足以下要求：

最大文件大小： 15MB

允许格式： CSV、TXT、XLSX、XLS 或 JSON

必填字段： 来源账户 ID、收款方信息、金额

第三步：上传文件

将文件拖放至上传区域，或点击上传从本地浏览并选择文件。

上传完成后，系统将自动识别文件类型。如果自动识别结果与您的文件格式不符，请通过 文件类型 下拉菜单手动选择正确选项。

第四步：配置审批设置

在继续之前，请决定该批次是否需要其他用户审批：

开启： 批次在处理前需经过审批（建议用于大额付款或需要双人复核的场景）。

关闭： 批次在验证通过后立即处理（仅限 Admin 角色使用）。

第五步：点击继续

点击继续以提交文件进行验证。系统将检查以下内容：

文件格式与结构

必填字段是否完整

数据格式是否正确（金额、ID、账户号码）

账户及交易对手方信息是否有效

第六步：查看验证结果

如果验证发现错误，系统将弹出详细的错误列表弹窗，每页显示 50 条错误，您可逐页浏览以确认需要修正的内容。常见问题包括：

必填字段缺失

账户号码或银行代码无效

金额格式不正确

无法识别的交易对手方 ID

请在文件中修正错误后重新上传。

第七步：查看汇总并确认

验证通过后，您将看到汇总页面，显示以下信息：

交易总金额

批次中的付款笔数

已上传文件名

列出每笔单独付款的明细表，供核验使用

请仔细核查详情。您也可以在此页面下载已上传的文件留存备份。

第八步：提交批次

点击确认以完成提交。后续流程取决于您的角色和设置：

Creator： 批次标记为待审批状态（"por aprobar"）。

Admin： 批次通过审批并立即开始处理。

Admin（双人复核）： 批次需由另一名用户审批。

批次处理状态

提交后，您的批次将经历以下状态流转：

状态	含义
验证中	初始状态——系统正在检查您的文件格式与数据。
失败	验证发现错误。请查看错误详情并重新上传更正后的文件。
处理中	验证已通过，各笔付款正在执行。
已完成	批次中的所有付款均已处理完毕。

交易对手方处理

上传批量付款时，您有两种方式指定收款方：

方式一：使用已有的交易对手方 ID
如果交易对手方已保存在 Cobre 中，只需在目标 ID 字段中填写其 ID（例如 cp_5YFeIDhNkz），无需填写其他收款方详情。

方式二：提供完整的交易对手方信息
如果您没有交易对手方 ID，请填写完整信息：姓名、证件类型、证件号码、账户类型、账户号码及银行代码。系统将自动创建交易对手方记录，并通过幂等性校验防止重复创建。

💡 提示： 使用已有的交易对手方 ID 可加快验证速度并减少错误。建议为经常付款的收款方提前创建交易对手方记录。

角色与权限

角色	上传文件	审批批次	查看批次
Viewer	✗	✗	✓
Approver	✗	✓	✓
Creator	✓	✗	✓
Admin	✓	✓	✓
Admin（双人复核）	✓	需由另一名用户审批	✓

最佳实践

使用 Cobre 模板，确保文件从一开始就具备正确的结构和格式。

上传前验证数据——检查是否有必填字段缺失、金额格式是否正确（使用小数点，不使用千位分隔符）以及银行代码是否有效。

测试新文件格式或工作流程时，先从小批次开始。

最终提交前仔细核查汇总信息，尤其是大额付款。

为经常付款的收款方保存交易对手方记录，以简化后续上传流程。

故障排查

问题	解决方案
文件上传立即失败	检查文件大小（最大 15MB）及格式（CSV、TXT、XLSX、XLS 或 JSON）。
金额验证错误	使用小数点表示法（如 1000.00），不使用千位分隔符。
"无效的来源账户 ID" 错误	请确认来源账户 ID 在您的账户页面中存在，并完全匹配。
批次长时间停留在 "验证中"	大文件可能需要更长时间。如问题持续，请联系 Cobre 支持团队。
无法审批自己提交的批次	双人复核已启用——需由另一名用户审批该批次。

需要帮助？

如需更多支持或对文件格式与模板有疑问，请通过门户网站中的帮助板块联系我们的团队；如您偏好使用电子邮件，也可直接通过 soporte@cobre.co 联系支持团队。

批量资金划转发起

开始前的准备#

支持的文件格式#

进入批量转账功能#

分步指南：创建批量付款#

第一步：进入批量转账页面#

第二步：准备文件#

第三步：上传文件#

第四步：配置审批设置#

第五步：点击继续#

第六步：查看验证结果#

第七步：查看汇总并确认#

第八步：提交批次#

批次处理状态#

交易对手方处理#

角色与权限#

最佳实践#

故障排查#

需要帮助？#

开始前的准备

支持的文件格式

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第一步：进入批量转账页面

第二步：准备文件

第三步：上传文件

第四步：配置审批设置

第五步：点击继续

第六步：查看验证结果

第七步：查看汇总并确认

第八步：提交批次

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