账户（Accounts）部分是您在 Cobre Portal 中的财务管理中心。无需在多个银行平台和电子表格之间来回切换，您可以在一个统一的视图中查看所有账户——无论是 Cobre Balance 账户，还是已连接的外部银行账户。借助近期增强的动态表格功能，您现在可以根据自身工作流程，灵活定制信息的显示和排列方式。在同一页面查 看所有账户的余额。Cobre Balance 账户支持实时更新；Connect 账户余额取决于 Multicash 的批量报告。
按多个参数（机构、地区、币种、状态或税务）分组监控合并余额
创建 Cobre Balance 账户，支持多币种（COP、MXN、USD、PEN、CLP），实现更快的支付执行
了解账户类型#
已连接的外部账户#
这些是您在传统金融机构（BBVA、Bancolombia、Banco Cooperativo Coopcentral 等）的现有银行账户，已与 Cobre 关联。连接后，Cobre 会自动获取余额和交易数据，让您无需离开平台即可获得合并视图。请注意，数据更新依赖于银行提供的批量报告。Cobre Balance 账户#
这些账户直接在 Cobre 内创建，支持多币种和多国家。它们利用 Cobre 的预充值流动性池和直连基础设施实现即时结算。主账户： 独立运营的账户。大多数企业会针对不同用途或币种设置主账户。子账户： 自动将存入资金转至指定主账户的账户，适用于集中化资金管理。非常适合账户结构复杂、拥有多个子公司或需要将资金归集至单一账户进行统一管理的企业。将账户设置为子账户后，任何存入的资金将立即转至您指定的主账户。这一自动化功能消除了人工转账操作，确保集中管控。网络效应：随着更多客户加入 Cobre，结算效率将进一步提升
账户界面导航#
主仪表板视图#
进入账户（Accounts）部分后，您将看到功能强大的个性化选项对账户进行组织。该界面的设计旨在适应您的具体工作流程，无论您管理的是 10 个账户还是 10,000 个账户。| 标签页 | 说明 |
|---|
| Connected | 已成功连接并正在接收数据的账户 |
| Connecting | 待验证或需要补充信息的账户 |
| Failed Connection | 需要处理的账户（请联系您的客户经理） |
全部展开/收起： 在查看所有账户详情与仅显示摘要层级之间切换。当您按机构或地区分组查看大量账户时，此功能尤为实用——收起所有内容可获得高层 级概览，需要查看具体信息时再展开。仅显示有余额账户： 筛选仅显示当前有资金的账户。在规划付款或评估可用流动性时，此功能可简化视图。对于管理数百个账户的团队来说尤为重要，因为在任意时间点可能有许多账户余额为零。Institution（机构） — 将每个银行合作伙伴的所有账户集中显示
Geography（地区） — 按国家查看账户，便于区域业务管理
Currency（币种） — 按 COP、MXN、USD、PEN 或 CLP 分组，便于特定币种规划
Tax（税务） — 按税务处理方式或司法管辖区分组
账户别名（例如："Payroll Mexico"）
状态（Connected、Connecting、Failed）
内联编辑功能#
您现在可以直接在主页面编辑账户信息，无需打开独立的弹窗：别名编辑： 点击任意账户别名即可原地编辑。按 Enter 键保存，按 Escape 键取消。这使得随着业务发展或组织需求变化而更新账户名称变得更加便捷。标签管理： 直接在账户列表中添加或删除标签。标签帮助您按项目、部门、付款用途或任何对您业务有意义的分类方式对账户进行归类。每个账户最多可添加 10 个标签，且标签支持搜索和筛选。账户详情显示#
账户 ID — Cobre 的系统标识符（例如："acc_cWCIMD6xWq"）
连接外部账户#
连接您现有的银行账户，可实现对整个资金管理操作的统一可视化。操作步骤如下：第一步：发起连接#
点击账户（Accounts）部分右上角的 Connect account。第二步：填写账户信息#
| 字段 | 说明 |
|---|
| Account Location | 选择账户所在国家（墨西哥、哥伦比亚或秘鲁）。 |
| Financial Institution | 从支 持的银行下拉菜单中选择。Cobre 支持拉丁美洲各主要金融机构。 |
| Account Type | 指定账户类型，如活期账户、储蓄账户或其他类型。 |
| Account Number | 输入与您银行记录一致的完整账户号码。 |
| Account Holder Document Type | 选择证件类型（例如墨西哥的 RFC，哥伦比亚的 Cédula de Ciudadanía）。 |
| Account Holder Document ID | 输入对应的证件号码。 |
第三步：提交验证#
点击 Add Account 提交信息。该账户将以"Connecting"状态出现在您的账户列表中。第四步：验证流程#
您的 Cobre 客户经理可能会联系您以获取额外的验证信息
余额更新将根据您银行的 Multicash 文件传送自动开始同步
创建 Cobre Balance 账户#
Cobre Balance 账户是您执行支付的快速通道。由于其运行于 Cobre 的基础设施之上，并预先注入流动性，您可绕过传统银行的延迟。账户创建流程现提供更高灵活性，支持多币种及子账户选项。第一步：开始创建#
点击账户部分右上角的 Create Cobre Balance。第二步：配置您的账户#
基本信息#
别名（必填）： 为账户设置一个描述性名称，使其用途一目了然。该别名将在整个门户中显示，包括选择支付来源账户或查看余额时。示例："Marketing Budget - Colombia"
专业建议： 在整个组织中建立统一的命名规范。一致的命名模式有助于全体团队成员准确识别账户，尤其是在时间敏感的操作场景下。
部门名称："Operations"、"Sales"、"Finance"
用途："Recurring"、"One-time"、"Emergency"
项目："Q1-Campaign"、"Office-Renovation"
内部编码："CC-2401"、"Budget-Line-7"
账户结构#
设为子账户（选填）： 勾选此选项后，存入该账户的资金将自动转至主账户，实现集中管理。启用后，您需要选择接收自动转账的主账户。存入子账户的资金将立即转至指定主账户，实现集中控制。多个团队或子公司需要各自独立的账户，但财务中心需要统一管控
希望按用途隔离入账资金，同时保持单一账户用于资金拨付
第三步：确认创建#
检查您的设置后，点击 Finish 完成账户创建。您的新 Cobre Balance 将即时获得唯一账户 ID
账户将立即出现在账户列表中，显示您指定的别名、标签和货币
账户已准备就绪，可通过 Cobre 基础设施以即时结算方式发起资金流动
账户管理#
余额监控#
单账户余额： 每个账户显示当前余额及货币代码。"Obtained at" 时间戳精确记录余额的最后更新时间——这对于判断您查看的是实时数据还是需要刷新的数据至关重要。汇总视图： 按您选择的维度（机构、地区、货币等）分组后，可查看该分组下所有账户的汇总余额。以下场景尤为实用：按机构分组： 评估与该银行合作伙伴的总敞口或可用额度
账户信息管理#
随着业务发展，可快速更新账户名称。账户改名以反映新项目？两秒内即可完成更新。内联标签管理： 无需离开主视图即可添加或删除标签：随着业务规模扩大，标签的价值愈发凸显——无论账户属于哪个机构或货币，您都可以快速筛选出所有标记为 "Payroll" 或 "Q1-Budget" 的账户。子账户关系管理#
对于账户结构复杂的企业，可在账户详情视图中管理子账户关系：后端自动执行验证规则——无法创建循环关系或无效配置。此保护机制已内置，您无需担心意外创建问题账户结构。每日活动追踪#
此汇总帮助您了解每日现金流模式，无需深入查看详细交易记录 。对于高交易量账户尤为实用。使用高级搜索与筛选#
搜索功能： 搜索栏可同时跨多个字段搜索。只需开始输入：账户别名： 搜索 "Payroll" 以查找所有与工资相关的账户
按地区： 聚焦特定国家的账户。适用于管理支付或审查区域运营余额。
按状态： 筛选仅显示已连接账户（运营中）、连接中账户（待设置）或连接失败账户（需关注）。
按货币： 隔离持有特定货币的账户。在规划特定货币的支付批次或评估 FX 敞口时不可或缺。
按更新时间： 查找在特定时间段内更新的账户。有助于识别过期连接或核实近期余额刷新情况。
自定义视图#
列配置： 点击 "Edit columns" 自定义表格显示内容。展示与您角色相关的数据，隐藏无关内容。常见配置如下：| 角色 | 显示 | 隐藏 |
|---|
| 资金库管理人员 | 当前余额、货币、更新时间、机构 | 账户类型、状态（通过筛选代替显示） |
| 运营团队 | 别名、标签、地区、状态、账户类型 | 详细余额时间戳（他们更关注账户状态而非精确更新时间） |
| 分析人员 | 全部——他们需要全面数据用于报告和分析 | — |
您的配置将在会话间持久保存，且与用户绑定，不同团队成员可独立优化各自的视图。按货币 — 用于规划特定币种的支付或审查 FX 持仓
按税务 — 用于编制需按税务处理方式区分账户的报告
最佳实践#
账户组织#
始终使用描述性别名： 为账户制定命名规范并严格遵守。示例："【用途】-【货币】"格式：例如 "Payroll - MXN"、"Vendor Payments - USD"
"【部门】-【地区】"格式：例如 "Marketing - Colombia"、"Operations - Mexico"
"【项目】-【货币】"格式：例如 "Q1-Campaign - COP"、"Office-Expansion - PEN"
部门标签："Finance"、"Operations"、"Marketing"
用途标签："Recurring"、"Ad-hoc"、"Emergency"
合规标签："Requires-Approval"、"High-Value"、"Restricted"
余额监控#
建立每日检查例程： 指定专人每天早晨查看账户控制台。配置其视图以重点关注：仅显示有余额的账户（开启"Only with balance"筛选）
按"Updated at"排序，查看数据最新的账户
筛选仅显示已连接账户（隐藏"连接中/连接失败"以减少干扰）
高效搜索与筛选#
整理常用筛选组合： 虽然平台暂不支持保存筛选预设，您可以将团队常用的筛选组合整理成文档："待设置审核"：状态 = 连接中 + 按 Updated at 排序
"USD 流动性"：货币 = USD + 仅有余额
搜索别名关键词以找到所有相关账户（搜索"Payroll"将返回所有工资账户）
在处理支持工单或 API 日志时，通过账户 ID 进行搜索
3.
开启"Only with balance"查看可用余额
内联编辑工作流#
内联编辑使这些更新毫无阻力—— 有想法时立即处理，无需等待定期维护窗口。定期检查标签以确保一致性（避免将 "finance" 和 "Finance" 作为两个独立标签）
账户结构策略#
为不同用途创建独立的 Cobre Balances： 不要将所有业务集中在单一账户中。建议为以下场景分别创建 Cobre Balances：创建账户免费，而拥有专用账户将大幅简化对账与报告流程。利用子账户归集资金： 若您在多个账户收款但从单一账户出款：需要从现有银行关系中转移资金时，使用已连接的外部账户
对速度和效率要求较高时，使用 Cobre Balances
在 Cobre Balances 中保留部分资金，以便利用即时结算处理紧急付款
为提供其他服务（信贷额度、商户服务等）的合作银行保留外部账户
连接维护#
立即处理连接失败问题： 不要让账户长期处于"连接失败"状态。这通常表明：请立即联系您的客户经理以解决上述问题并恢复数据流。在无法查看账户余额和交易记录的情况下运营，将在财资管理中产生盲区。关注"Obtained at"时间戳： 建立例行检查以发现数据陈旧问题：对比更新频率规律——若某账户通常每小时更新但已 8 小时未刷新，请排查原因
不同机构的更新频率不同——熟悉各家银行的数据刷新规律
扩展账户管理规模#
养成使用"Only with balance"的习惯以减少视觉干扰
考虑通过 API 访问进行程序化报告，而非手动导出
将工作流程规划为基于筛选子集的操作，而非全量数据集操作
与 Cobre 支持团队协调，针对您的具体使用模式制定优化策略
常见问题排查#
连接问题#
您的客户经理可能正在等待您或金融机构提供补充信息。请检查邮箱是否有相关请求，如未收到任何消息，请主动联系您的客户经理。请查看"Obtained at"时间戳。若时间戳已超过数小时，数据可能尚未刷新。部分银行的余额更新频率不同。若时间戳显示为最近，但余额仍不匹配，请联系支持团队——该机构的数据接口可能存在问题。Cobre 持续扩展其支持的机构网络。如果您的银行未出现在下拉菜单中，请联系您的客户成功经理。他们通常可以为新机构添加支持，尤其是在多个客户都需要接入同一银行的情况下。请立即联系您的客户成功经理，切勿拖延——连接失败意味着您将无法实时掌握该账户的余额与交易动态。Cobre Balance 问题#
"Cobre Balance 显示为零，但我已转入资金"请在资金流动模块中核实转账状态。若转账显示已完成但余额未更新："创建了币种错误的 Cobre Balance 账户"出于合规及审计追踪要求，Cobre Balance 账户无法通过门户界面直接删除。但您可以：保留错误账户并使其余额归零（通过 "仅显示有余额账户" 将其过滤掉）
3.
检查主账户是否处于正常运行状态（Connected 状态）
界面与显示问题#
若账户数量超过 10,000 个，在未启用 "仅显示有余额账户" 的情况下，分组功能存在限制。这是为了在账户数据集极大时保持界面响应速度而设置的性能保护机制。启用 "仅显示有余额账户" 筛选（即便账户数超过 1 万，分组仍可正常使用）
先通过搜索和筛选缩小查看范围，再对筛选结果进行分组
若您经常需要对大量未筛选数据集进行分组，请联系支持团队
按了 Escape 键而非 Enter 键（Escape 会取消编辑）
标签管理问题#
考虑是否可以合并某些标签（例如同时保留 "Q1" 和 "Q1-2025" 是否真的有必要？）
性能问题#
对于账户数超过 10,000 个的组织，系统会自动启用性能保护机制。若您经常触及这些限制，请联系您的客户成功经理，探讨优化方案。大批量导出可能需要在非高峰时段执行。请联系支持团队以：权限问题#
内联编辑需要特定权限。若您可以查看账户但无法编辑：请联系组织内的 Cobre 管理员，审查您的权限级别。账户创建权限可能仅限于特定角色。这在以下组织中较为常见：请与您的财资经理或 Cobre 管理员沟通，获取所需权限。
充分发挥动态表格功能#
账户模块经过精心设计，可适配您的工作流程，而非强迫您遵循固定结构。以下是充分利用这一灵活性的方法：面向不同角色的个性化配置#
常用功能：在支付处理过程中通过别名搜索快速定位账户
基于工作流的分组策略#
这将呈现您的流动性集中度，并有助于识别分散化机会或整合可能性。筛选：仅显示有余额账户 + 如有需要可叠加特定地区筛选
高级筛选技巧#
示例工作流："我需要找到有 USD 余额的活跃墨西哥账户"2.
再在该子集内搜索特定账户（例如搜索 "Payroll"）
将内联编辑融入日常工作#
随时随地更新： 无需批量处理账户维护——在工作过程中随时进行内联编辑：重命名账户？点击、编辑、按 Enter，3 秒搞定。
制定标签规范 （如 "待审核"、"已核验"、"受限"）
规模化优化策略#
后续步骤#
完成账户设置并个性化视图配置后，您即可充分发挥 Cobre 门户的全部功能：立即行动#
以最常用的货币创建 Cobre Balance 账户
配置表格视图（列、分组、筛选），使其契合您的工作角色
构建工作流#
创建资金流动 — 从已关联账户及 Cobre Balance 账户发起付款，享受即时结算
设置审批工作流 — 针对付款授权与合规要求，实施双人复核管控
配置定时付款 — 自动化处理周期性转账，消除人工操作并降低运营成本
查看交易历史 — 访问所有账户的整合记录，支持对账与报告生成
持续优化#
根据实际使用体验，持续优化分组策略，找到最高效的视图方式
更多资源#
联系 Cobre 支持团队，处理技术问题或咨询账户功能相关事宜
