调度程序 Scheduler 可自动执行账户之间的周期性资金流动，免去手动转账操作，降低运营负担。无论是薪资发放、供应商付款，还是内部资金管理，计划任务都能确保资金在每次需要时精准到账。工作原理#
Scheduler 根据您定义的参数执行自动转账。到达执行时间时，系统会为每个来源账户创建独立的资金流动记录，通过相应的支付通道（SPEI、Bre-B、FastPay）进行处理，并通过批次 ID 将所有相关转账关联起来，提供完整的可追溯性。这一自动化机制可将您的团队从重复性手动操作中解放出来，同时对资金管理操作保持完整的控制与可视性。核心功能#
灵活的重复模式 — 可将计划任务配置为每分钟、每小时、每天、每周、每月或自定义间隔执行，通过精确的 cron 表达式调度与您的业务周期保持一致。
两种转账模式 — 可选择固定金额转账（适用于可预测的固定义务）或账户归集模式（自动转移所有可用余额），以满足不同的操作需求。
精确的时间控制 — 可设置精确的执行时间并指定时区，确保转账在您的业务所需时间进行处理。
多账户协同调度 — 可同时调度多个来源账户向任意目标账户发起资金流动，支持复杂的资金管理工作流。
审批集成 — 可选择要求审核人对计划任务生成的资金流动进行审批后再处理，确保自动转账同样遵循您的治理管控要求。
支持的配置#
Scheduler 根据您的业务所在地区，支持特定的账户与交易对手方组合：墨西哥 — 通过 SPEI 调度从 CLABE 账户向 CLABE 交易对手方的转账。
哥伦比亚 — 调度从支票账户、储蓄账户或 Cobre Balance 账户向支票账户、储蓄账户、Cobre Balance 或电子存款交易对手方的转账。
创建计划任务#
在侧边栏的资金流动板块中进入 Scheduler，点击 + Create 开始创建。计划任务标识#
计划别名（可选） — 指定一个描述性名称，帮助您的团队快速识别该计划任务的用途（例如："每周薪资拨付" 或 "每日结算转账"）。
付款说明（可选） — 添加说明信息，该信息将出现在每笔生成资金流动的交易记录中，便于对账和审计追踪。
账户配置#
来源账户 — 选择一个或多个转出资金的账户。当您配置多个来源账户时，计划任务会在执行时为每个账户分别创建独立的资金流动记录，所有记录共享同一批次 ID，便于追踪。
目标账户 — 指定资金的到账账户。该账户须为您 Cobre 基础设施中的交易对手方，且须符合您所在 地区允许的目标账户类型。
转账金额#
全部可用余额 — 在执行时转移每个来源账户的全部余额。此账户归集模式会自动根据可用资金进行调整，无需手动计算余额，非常适合余额归集场景。在门户中选择 "Total available amount" 即可启用此模式。
指定金额 — 每次执行时从每个来源账户转出您指定的固定金额。适用于租金支付或周期性供应商合同等转账金额固定不变的可预测义务。
重复设置#
重复频率 — 设置频率间隔（例如，"1 Day" 表示每日执行，"7 Days" 表示每周执行，"1 Hour" 表示每小时归集）。门户会将您的选择转换为精确的 cron 调度表达式来控制执行。
执行时间 — 指定精确的执行时间，计划任务将在每个重复周期的该时间点执行。
时区 — 选择执行所用的时区，确保计划任务在预期的本地时间运行，对于多地区业务或需要与营业时间要求协调的场景尤为重要。
审批要求#
如果您的组织启用了双人复核管控，可配置该计划任务生成的资金流动在处理前是否需要审批。此设置确保自动转账同样遵循您的治理框架。
计划任务的执行方式#
1.
创建资金流动 — 系统为您配置的每个来源账户生成独立的资金流动记录，按固定金额转账或归集可用余额。
2.
批次关联 — 单次执行产生的所有资金流动记录共享同一唯一批次 ID，即使处理多个账户，也能轻松追踪相关转账。
3.
外部追踪 — 每笔资金流动的 external_id 字段中包含 Scheduler ID，确保与原始计划任务的清晰追溯关系。
4.
处理 — 资金流动进入标准资金流动生命周期，通过相应的支付通道处理，并提供完整的状态追踪和错误处理。
5.
可视性 — 所有生成的资金流动均显示在您的交易视图中，包含完整的元数据，涵盖付款说明、执行日期和追踪信息。
如果处理过程中发生任何功能性错误（余额不足、账户状态无效等），资金流动对象仍会被创建，并附带错误详情，确保您对成功和失败的执行均有完整的可视性。
管理计划任务#
计划任务列表提供对所有自动转账的全面可视性。每条计划 任务显示以下信息：来源账户 — 来源账户 ID（如有多个则显示数量标识）
目标金额 — 转账金额，或归集模式下显示 "Total amount" 标识
频率 — 执行模式（例如："Cada minuto"、"A las 14:00, sólo el lunes"）
停用计划任务#
如需停止某条计划任务的执行，将其从列表中删除即可。该计划任务的启用标志将被设置为 false，立即阻止后续执行，同时保留该计划任务过去生成资金流动的历史记录。
使用场景#
薪资拨付准备#
在薪资处理日之前，将资金从主运营账户调度至薪资账户，确保余额充足，无需临时手动转账。薪资金额可预测时使用固定金额模式，需归集所有可用资金时使用归集模式。供应商批量付款#
通过与合同条款匹配的固定金额计划任务，自动向周期性供应商发起定期付款，在降低行政工作量的同时保障付款可靠性，形成可预测的现金流。流动性管理#
设置每小时或每日归集任务，将多个子公司账户的余额集中至中央资金账户，优化营运资金状况，减少基础设施各账户中的闲置余额。日终对账#
在市场收盘时调度归集任务，汇总交易或运营账户，确保资金管理视图在下一个工作日开始前准确反映可用资金。多主体合并#
在管理多个法律实体时，定期调度从各实体专属账户向集团资金账户的归集任务，简化现金可视性，减少被困流动性。 