交易模块是监控您 Cobre 生态系统中所有资金流动的核心中枢。无论资金是通过您的 Cobre 余额流转，还是通过已关联的外部账户流动，每一笔交易都会在此以统一视图呈现，让您对跨境支付活动拥有完整的可见性。了解交易视图#
交易模块将来自两个不同来源的活动整合到一个综合界面中：Cobre Balance 资金流动： 影响您 Cobre 账户余额的交易——资金通过 SPEI、ACH Colombia、Bre-B 和 Fast Pay 等各类支付通道流入或流出您的 Cobre 账户。这些交易包括您通过门户发起的付款、通过 API 执行的交易、来自交易对手方的入账转账，以及您 Cobre 账户之间的内部划转。已关联外部账户： 来自您已关联至 Cobre 的银行账户（如 BBVA、Bancolombia 或其他金融机构）的交易。这些外部账户的资金流动与您的 Cobre 交易并排显示，形成整个支付生态系统的统一视图，无需您登录多个银行平台。这种统一化的方式意味着您可以在一处追踪完整的支付生命周期——从在 Cobre 发起付款、经过处理，到资金到达外部账户——全程无需在多个系统之间切换。
您将看到的内容#
| 字段 | 说明 |
|---|
| 交易日期 | 交易完成的时间及其对账户余额产生影响的时间。这是用于会计核算和对账的权威时间戳。 |
| 账户 | 该笔交易所涉及的账户——可以是 Cobre 余额账户（显示 Cobre 标识符），也可以是已关联的外部账户（显示银行名称及后四位数字）。 |
| 金额 | 以原始货币计价的交易金额。入账显示为正数，出账显示为负数，可直观判断资金是流入还是流出。 |
| 币种 | 交易的计价货币——MXN、COP、PEN、USD。当您跨多种货币运营时，此字段尤为实用，可快速识别流动的币种。 |
| 交易类型 | 描述交易的性质及所使用的支付通道。示例包括 "Credit via SPEI"（SPEI 入账转账）、"Debit by Bre-B"（Bre-B 出账支付）、"R2P Credit by Bre-B"（收到的 Bre-B 请求付款入账），帮助您了解发生了什么以及如何发生的。 |
| 交易对手方 | 交易另一方的主体——即向您汇款的一方或收到您付款的一方。此字段根据交易类型及支付通道提供的数据，在可用时显示。 |
| 说明 | 附加的交易详情、付款摘要或参考信息，提供关于该笔资金流动目的或性质的上下文说明。 |
查看交易详情#
点击任意交易即可打开其详情视图，您将在其中找到有关该笔具体资金流动的全面信息：交易概览： 完整的交易头部信息，显示金额、币种、交易类型以及在系统中的创建时间。核心交易信息： 详细的明细内容，包括涉及的自有账户、说明或付款摘要、来自支付通道的参考编号，以及 Cobre 为追踪目的分配的唯一交易 ID。附加详情（如有）： 根据交易类型和支付通道，您可能会看到付款人信息（入账交易的姓名和账号）、收款方详情（出账支付的账户信息）、所使用的别名，以及操作日期（付款指令的发起时间，有别于资金实际流动的时间）。详情视图还在交易 ID 旁提供了便捷的复制按钮，方便您在与支持团队沟通或进行内部追踪时引用具体交易。
筛选与管理视图#
交易模块提供灵活的筛选功能，帮助您精准找到所需内容：账户筛选： 一次查看所有账户的交易，或筛选为仅显示特定 Cobre 账户或已关联外部账户的交易。在对特定账户进行对账或分析业务不同板块的活动规律时，此功能尤为实用。日期筛选： 使用日期选择器聚焦于特定 时间段。快捷预设选项可跳转至常用范围，如 "最近 7 天" 或 "当前月份"，而自定义日期范围则为期末报告或审计需求提供精确控制。搜索与排序： 通过按日期、金额和交易类型筛选来查找特定交易。
自定义列显示#
交易视图支持通过动态列自定义来适应您的具体需求。点击右上角的 "Edit columns" 按钮，可根据您角色最关注的内容显示或隐藏特定数据字段。您的列偏好设置将跨会话保留，因此每次访问交易模块时，视图都会自动呈现您的首选配置。可用列包括交易日期、操作日期、账户、金额、币种、交易类型、交易对手方、说明、付款人信息、收款方详情、别名和账号——让您能够精细控制视图中显示的具体信息。
了解交易时间#
交易日期： 这是交易实际完成、账户余额发生变动的时间。请使用此日期进行会计对账、财务报告，以及了解资金实际可用或扣划的时间。这是对您账簿有实际意义的日期。操作日期： 显示付款指令在 Cobre 门户中发起的时间。对于您通过 Cobre 创建的交易，由于支付通道的处理时间，您提交付款的时间（操作日期）与实际完成时间（交易日期）之间往往存在延迟。这一区分有助于您追踪付款决策的时间点与资金实际流动时间之间的差异。这两个日期之间的差异对于跨境支付尤为重要——跨境支付的结算时间可能较长；或者对于在支付通道截止时间前后发起、在下一个工作日完成的交易，此区分同样关键。
您将遇到的交易类型#
交易模块展示多种交易类型，反映了 Cobre 所支持的多样化支付通道和资金流动类型：| 交易类型 | 说明 |
|---|
| SPEI 交易（墨西哥） | 通过墨西哥实时支付系统流转的入账和出账。在运营时段内，这些交易通常在数分钟内完成结算。 |
| ACH Colombia / Bre-B 交易（哥伦比亚） | 通过哥伦比亚支付网络的资金流动，包括标准 ACH 转账和 Bre-B 即时支付。 |
| Fast Pay 交易（哥伦比亚） | Cobre 独有的支付通道，可向哥伦比亚账户发起即时支付，且不受金额限制。 |
| R2P（Request-to-Pay）交易 | 通过支持的支付通道向交易对手方发送付款请求后收到的入账款项。 |
| Cobre 内部资金流动 | 您自有 Cobre 账户之间的转账，由于始终在 Cobre 网络内部流转，可即时结算。 |
| 外部账户活动 | 来自您已关联银行账户的交易，显示与您在网银中所见相同类型的资金流动，但已整合至您的 Cobre 视图。 |
每种交易类型均附有清晰的标签，同时说明发生了什么（入账或出账）以及如何发生（使用了哪条支付通道），让您一目了然地了解每笔资金流动的性质和速度。
导出交易数据#
当您需要在门户之外分析交易、将 Cobre 数据与会计系统集成，或创建自定义报告时，导出功能可让您完全掌控自己的交易数据。为什么要导出交易数据？#
导出交易历史记录可实现与现有财务系统和工作流程的无缝集成：会计集成： 将交易记录直接导入您的 ERP、QuickBooks 或会计软件，无需手动录入数据
审计与合规： 为内部审计、外部审查或监管合规要求生成详细的交易报告
财务分析： 使用您偏好的分析工具，分析支付规律、现金流趋势和交易对手方活动
对账： 将 Cobre 交易与银行对账单及内部记录进行交叉核对，确保财务对账准确
运营报告： 将 Cobre 数据与其他业务指标相结合，为相关方创建自定义仪表盘和报告
如何导出交易#
1.
点击导出： 在交易模块右上角找到 "Export" 按钮
2.
配置导出参数： 弹出一个模态窗口，您可以在其中自定义导出参数（详见下文）
3.
生成文件： 点击 "Generate" 创建导出文件，系统将异步处理您的请求
4.
获取文件： 文件就绪后，可在报告模块下的文件部分下载您的 CSV 文件
导出配置选项#
日期范围选择#
快速预设： 选择常用范围，如 "今天"、"最近 7 天"、"最近 30 天"、"上个月" 或 "本月"
自定义范围： 使用日历选择器，在允许的时间范围内定义任意特定日期区间
最大范围： 目前每次导出限制为一个月，以确保最佳性能
注意： 随着系统性能测试验证更大数据集的稳定性，日期范围限制将逐步扩大。
时区与语言#
时区： 导出文件中的所有时间戳将反映您所选择的时区，确保基于时间的 分析准确无误
语言： 可选择英语或西班牙语作为列标题语言，便于与使用不同语言的团队成员共享报告（注意：仅列名会被翻译，交易数据不受影响）
按交易类型筛选#
Transaction： 仅导出影响账户余额的交易——即实际发生的资金收支
Operation： 包含交易 发起日期（有助于追踪付款指令的创建时间与资金实际划转时间之间的差异）
列选择#
自定义导出文件中显示的数据字段，以满足您的特定需求：可见列： 导出内容与您当前的交易视图完全一致——屏幕上显示的列均会出现在 CSV 文件中。适用于已针对特定用途自定义视图的情况
所有可用列： 获取包含所有可用字段的完整数据集，适合全面分析或不确定所需字段时使用
个性化选择： 精确选择要包含的列。操作日期为必填项，始终会出现在个性化导出文件中
可用数据字段#
导出文件可包含以下字段（可用性取决于交易类型和列选择）：| 字段 | 说明 |
|---|
| Transaction Date | 交易完成且账户余额受影响的时间（必填字段） |
| Operation Date | 在 Portal 中发起付款指令的时间（个性化导出的必填项） |
| Account | 发生交易的 Cobre 账户或已关联的外部账户 |
| Amount | 交易金额（借记显示为负值，贷记显示为正值） |
| Currency | 货币单位（MXN、COP、PEN、USD） |
| Transaction Type | 交易类型及所使用的支付通道（例如：通过 SPEI 的贷记、Bre-B 的借记、Bre-B 的 R2P 贷记） |
| Description | 创建交易时提供的交易描述或付款说明 |
| Counterparty | 交易对手方的姓名或名称 |
| Sender Name | 汇款方的名称（适用于收款交易） |
| Sender Account Number | 资金来源的银行账户号码 |
| Beneficiary Account Number | 资金转入的银行账户号码（适用于出款交易） |
| Alias | 若使用了收款方别名，则显示相应的友好名称或标识符 |
| Account Number | 交易的完整账户号码详情 |
重要提示： 并非所有字段都适用于每种交易类型。部分字段可能因交易性质及可用数据的不同而显示为空。
访问已导出的文件#
由于交易导出可能涉及大量数据，系统将以异步方式处理导出任务，以避免影响您的 Portal 使用体验。这意味着文件不会立即可用——而是在后台生成，待准备就绪后方可访问。1.
进入报告模块： 通过 Portal 导航栏访问报告模块
2.
打开文件区域： 在报告模块中，选择 "文件" 区域
3.
下载导出文件： 找到已完成的导出文件，将其下载到本地系统
重要限制与注意事项#
数据可用性与时效性#
| 限制 | 详情 |
|---|
| 交易处理延迟 | 新完成的交易在系统完成处理和索引后，需 3–5 分钟才可用于导出 |
| 历史数据限制 | 目前仅可导出最近 30 天的交易。随着性能测试验证系统对更大数据集的稳定性，该限制将逐步扩大 |
| 每次导出的日期范围 | 每次导出限制为一个月的数据，以确保最佳性能和可靠性。如需更长周期，请生成多次导出 |
数据格式与内容#
| 注意事项 | 详情 |
|---|
| 未脱敏数据 | 导出文件包含完整的、未经脱敏处理的账户号码及敏感信息。请按照贵组织的数据处理政策妥善存储和共享这些文件 |
| 空字段 | 目前，无数据的字段在导出文件中显示为 'null'。系统正在改进，以将其显示为空值，从而使文件在导入其他系统时更加整洁 |
| 语言设置 | 语言设置仅影响列标题名称——实际交易数据（描述、交易对手方名称等）仍保持原始语言 |
| 排序方式 | 导出文件中的交易按交易日期（资金划转时间）排序，而非按主交易视图中显示的创建日期排序。这确保您的会计记录反映实际金融事件的时间顺序 |
当前适用范围#
模块可用性： 导出功能目前仅适用于交易模块。将根据用户需求和反馈，逐步增加对其他模块的支持。
使用交易数据#
日常运营#
该视图的实时特性意味着您始终使用最新信息，能够对支付问题或客户咨询作出快速响应。会计与对账#
将 Cobre 交易记录与已关联账户的银行对账单进行比对
验证在 Cobre 中发起的所有付款是否在会计系统中正确体现
追踪操作日期与交易日期之间的时间差，以了解支付结算规律
使用导出数据，为会计软件中的自动化对账流程提供数据支持
分析与报告#
灵活的筛选和导出功能意味着您可以按任意维度对交易数据进行切片，以支持您的分析需求。
最佳实践#
会计团队#
在每个会计周期结束时执行月度导出，以维护一致的会计记录。请注意，此流程需手动操作，应由您的团队在外部进行协调。
使用 "所有可用列" 以确保获取完整数据，用于对账和审计追踪
选择与您会计系统一致的时区，确保交易时间戳与账簿对齐
为月末对账创建标准列配置并保存，以实现一致的报告输出
运营团队#
若已针对特定运营指标自定义视图，可使用 "可见列" 进行导出
建议按周而非按月导出，以便将数据集大小控制在电子表格工具可分析的范围内
当追踪付款发起时间对您的工作流程至关重要时，请包含操作日期
针对不同运营任务（支付监控与异常处理）设置不同的列视图
合规与审计团队#
务必使用 "所有可用列" 以创建具有最大详细程度的综合审计追踪
请按照贵组织的数据留存和保密政策妥善存储导出文件——请注意，这些文件包含未脱敏的账户信息
资金管理团队#
在高交易量期间，每天多次查看交易视图，以追踪流动性状况
追踪 Cobre 账户与外部账户活动的比例，以了解支付分布情况
需要帮助？#
如果您在使用交易模块时遇到任何问题，或需要有关如何在特定业务流程中最佳利用交易数据的指导，请联系您的 Cobre 客户成功经理或联系支持团队。我们将全力协助您按照自身需求对交易数据进行监控、分析和有效运用。 