资金流动模块是您在 Cobre Portal 中管理所有本地金融交易的核心操作中心。从单笔付款到批量文件处理，这一统一工作区让您对跨多条支付通道和多种货币的支付操作拥有完整的可见性与控制权。您可以执行的操作#
通过 SPEI、Fast Pay、ACH Colombia 及其他支付通道处理和追踪付款
了解交易状态#
您的付款从创建到完成会经历清晰的生命周期。了解这些状态有助于您追踪进度，并在需要时采取适当措施。状态概览#
| 状态 | 终态 | 含义 | 后续动作 |
|---|
| Initiated | 否 | 付款已创建并提交处理 | 自动进入 Processing 状态 |
| Processing | 否 | 付款正由支付通道处理 | 资金交付后完成 |
| Pending Approval | 否 | 等待授权人审批 | 需执行审批操作，否则将被拒绝 |
| Completed | 是 | 资金已成功交付至目标账户 | 无需进一步操作 |
| Failed | 是 | 付款未能完成（详见失败原因） | 查看错误详情，酌情重试 |
| Error | 是 | 系统或配置问题导致处理失败 | 联系支持团队或检查配置 |
| Rejected | 是 | 已被授权人手动拒绝 | 付款将不会处理 |
| Canceled | 是 | 用户在处理开始前已取消 | 不产生任何费用 |
| Returned | 是 | 因收款账户问题导致资金退回 | 核查收款 方信息 |
了解终态与非终态#
状态更新#
随着付款在系统中推进，状态会自 动更新。如需查看最新信息：点击某笔付款的详情视图，可查看其当前状态和历史记录
角色对资金流动的影响#
您的角色决定了您可对付款执行哪些操作。这套基于角色的体系确保了职责的适当分离，并维护系统安全。角色权限#
双重控制的实际应用#
付款在获得授权前保持 Pending Approval 状态
为何重要： 双重控制在保持运营效率的同时，防范错误和未经授权的交易。高价值付款可获得额外审核，而常规交易仍可顺畅处理。
自定义工作区#
默认视图#
首次访问资金流动时，表格会显示针对日常监控优化的核心信息：Type – 所用支付通道（SPEI、Fast Pay、ACH 等）
根据工作流程调整视图#
不同的工作 流程需要不同的数据。财资团队需要批次追踪，合规部门需要参考编号，运营团队则关注创建人信息。Portal 可适配您的具体需求。可用列#
Tracking Key – 来自支付通道的唯一标识符
CEP – 墨西哥 SPEI 交易的支付凭证（Comprobante Electrónico de Pago）
列的行为#
恢复默认设置#
2.
点击底部的 Restore Default Columns
查 找交易#
快速搜索#
Counterparty Name（交易对手方名称）： 输入您交易的个人或企业名称。系统将在您的所有付款历史记录中搜索匹配项。 Counterparty Document（交 易对手方证件）： 使用收款方的税号、身份证号或企业注册号进行搜索。当您知道证件号但不确定确切姓名拼写时非常有用。 Movement ID（流水 ID）： 输入唯一交易标识符以调出特定付款。当您从电子邮件、报告或其他系统获得该 ID 时，这是最快捷的方法。 Batch ID（批次 ID）： 查找与特定批量上传文件相关的所有付款。对于审核或对账批量交易至关重要。 External ID（外部 ID）： 使用您组织的内部参考编号进行搜索。这将 Cobre 交易与您自己的会计或 ERP 系统关联起来。 搜索工作原理#
搜索灵活：您可以在不同搜索类型之间切换，而无需清除之前的结果
节省时间的快捷方式： 需要复制某笔资金流动的数据？将鼠标悬停在任意行上，选择 Copy ID。该 ID 会即时复制到剪贴板，可粘贴至电子邮件、报告或支持工单中。
高 级筛选#
如需更精准的搜索，可组合多个筛选条件，精确定位所需内容：Status（状态） – 聚焦特定状态（Completed、Processing、Pending Approval、Failed 等）
Origin Account（来源账户） – 管理多个主体时按来源账户筛选
Creation Date（创建日期） – 为报告周期或对账设置日期范围
Currency（货币） – 查看 MXN、COP、USD 或其他货币交易
Amount（金额） – 设置最小和最大值以查找特定规模的交易
Type（类型） – 按支付通道筛选（SPEI、Fast Pay、ACH、Bre-B 等）
筛选策略技巧#
月末对账： 按创建日期范围筛选，并将状态设为 Completed
通道绩效分析： 按类型筛选，分析各支付方式的速度和成功率
使用不同视图#
单笔资金流动#
每笔付款单独显示，包含您所选列的所有信息。应用自定义列配置，聚焦对您当前任务最重要的数据。资金流动审计记录，显示创建、审批和状态变更及时间戳
批量交易#
深入查看批量资金流动#
可按状态筛选批次内付款（全部、待审批、处理中、已完成、已拒绝、错误、失败等）
为何使用批量视图#
当您上传包含数百或数千笔付款的批量付款文件时，逐笔管理极为不便。批次视图允许您一次性审批整个文件、监控整体进度，并快速识别批次中是否有付款失败。切换视图#
使用顶部标签页在单笔视图和批量视图之间切换。请注意，列自定义设置仅适用于单笔视图。
单笔付款详情#
可查看的信息#
在单笔视图标签页中点击某笔资金流动时，您可获得完整的可见性：付款类型（SPEI、ACH、Fast Pay 等）
可执行的操作#
审批 —— 授权付款继续处理（需进行 MFA 验证）
错误处理#
列自定义问题#
交易问题#
最佳实践#
高效日常操作#
每日开始工作时，先筛选"待审批"，处理排队中的事项
团队协作#
对账与报告#
如需批次文档，可从批次详情视图下载原始文件，或生成含批次 ID 引用的资金流动报告（CSV/JSON）
安全与合规#
常见问题解答#
我可以查看几个月前的交易记录吗？
可以，查看历史交易没有日期限制。使用"创建日期"筛选器即可找到较早的付款记录。我可以为所有付款类型下载回执吗？
可以，所有通过门户处理的资金流动类型均可生成回执。我的列自定义设置会影响其他用户吗？
不会，每位用户的列选择相互独立，您的自定义设置不会影响他人的视图。退出登录后，我的自定义视图会怎样？
您的选择会自动保存，重新登录后将自动恢复。您无需每次会话重新配置工作区。我可以同时应用多个筛选条件吗？
完全可以。组合使用筛选条件（例如日期范围 + 状态 + 金额）可精确定位您所需的交易。如果我只知道交易对手方名称，如何查找特定交易？
使用搜索栏输入该个人或企业的全名，系统将在您的所有交易记录中进行搜索。"失败"状态和"错误"状态有何区别？
"失败"通常表示支付通道无法完成该交易（例如收款方账户无效）。"错误"则表示存在系统或配置问题，导致付款未能成功提交。我可以通过拖拽调整列的顺序吗？
目前，列按照预设顺序显示，该顺序已针对可读性进行优化。未来版本更新可能会支持拖拽自定义功能。如何处理已退回的付款？
"已退回"意味着资金因收款方账户问题而原路返回。请核实目标账户信息是否正确且有效，之后您可能需要使用更正后的信息重新创建付款。批次级别的审批会影响我已单独审批的付款吗？
不会，批次级别的操作仅适用于尚未被单独处理的付款。您之前的单笔审批决定将被保留。我可以安排付款在未来某个时间处理吗？
定时功能允许您设置最佳处理时间。有关设置延迟付款 的详细信息，请参阅定时功能相关文档。
充分利用资金流动功能#
资金流动模块旨在适应您的工作方式。无论您是通过 SPEI 处理紧急实时转账、使用 Bre-B 在哥伦比亚完成即时跨行付款与收款、通过 Fast Pay 管理每月薪资发放，还是审批批量付款文件，可自定义的视图、强大的搜索功能和灵活的筛选条件都能让您全面掌控一切。请花时间根据您的具体职责配置工作区——无论是资金管理、应付账款、合规审查还是高层监督。一个经过精心调整、能够在您需要时精准呈现所需信息的视图，将为您未来的工作带来显著的效率提升。 