报告与对账模块让您全面掌握 Cobre Portal 中的所有财务操作。按需生成详细报告，选择您偏好的格式和时区，随时下载所需数据——无论是日常对账、月末结账还是审计合规需求。这种灵活性意味着您的财务团队可以在需要时，以所需格式获取数据，无需等待批处理或手动导出。
访问报告#
在您 工作空间内生成的所有报告均可在侧边菜单的 报告 板块中查看。这一集中化管理中心支持您查看、筛选和下载已创建的任意报告，便于长期跟踪您的财务数据。
了解报告控制台#
报告信息#
| 列 | 说明 |
|---|
| 周期 | 报告所涵盖的日期和时间范围 |
| 报告类型 | 所含数据的类别（资金流动、交易、账户对账单或 Multicash） |
| 创建日期 | 报告的生成时间 |
| ID | 每份报告的唯一标识符 |
| 状态 | 报告的当前状态 |
快速筛选#
报告类型标签页： 在全部、资金流动、交易、账户对账单和 Multicash 视图之间切换
生成新报告#
点击 "+ 生成报告" 按钮创建自定义报告。系统将引导您完成简单的流程，精确定义所需数据。可用报告类型#
Cobre Portal 支持多种报告类型，每种类型均针对特定的对账 和运营需求而设计：资金流动（Money Movement）#
详细报告（money_movement_v1）： 当前平台版本的完整交易数据
通用报告（money_movement_legacy_csv_v1）： 兼容旧平台版本的汇总格式
SPEI 专项（money_movement_mex_spei_csv_v1）： 仅限墨西哥 SPEI 通道交易
交易（账户交易）#
用途： 查看 Cobre Balance 账户内的所有活动
特殊功能： 支持时区偏移，可将时间戳显示为本地时间
账户对账单#
用途： Cobre Balance 账户的月度 PDF 对账单
应用场景： 正式文件存档、审计合规要求、月度会计结账
格式： PDF（包含客户信息、账户详情和交易汇总的格式化文档）
生成规则： 每次生成一个月的对账单，语言根据地区而定（哥伦比亚/墨西哥使用西班牙语）
幂等性： 对同一对账期再次请求将返回此前已生成的报告
Counterparties#
应用场景： 管理收款方列表、合规审查、与会计系统集成
第一步：选择报告类型#
Multicash： 多账户现金头寸报告（适用于已订阅的哥伦比亚账户）
第二步：选择报告结构（适用于资金流动报告）#
当您需要完整的交易级别数据用于对账或审计时，请选择此选项
用于高层级概览，或需要与历史系统保持兼容时请选择此选项
第三步：筛选资金流动类型（适用于资金流动报告）#
通过 SPEI： 仅包含通过墨西哥 SPEI 通道处理的资金流动
第四步：选择文件格式#
CSV： 适合在 Excel 或 Google Sheets 中进行数据分析、数据处理，以及与偏好使用电子表格的团队成员共享
JSON： 适合系统集成、自动化处理，或将数据输入商业智能工具
第五步：选择时区#
适用范围： 仅限交易报告（transactions_csv_v1 布局）
工作原理： 时区设置将报告中的 UTC 时间戳转换为本地时间显示，而不更改原始数据。这意味着您可以在保持数据完整性的同时，按业务运营时区查看交易发生时间。
美洲： 波哥大、Ciudad de México、利马、圣地亚哥、布宜诺斯艾利斯、圣保罗、纽约、洛杉矶、多伦多等
欧洲： 伦敦、马德里、柏林、巴黎、罗马、斯德哥尔摩等
| 地点 | 时区 |
|---|
| 波哥大，哥伦比亚 | UTC-05:00 |
| Ciudad de México，墨西哥 | UTC-06:00 |
| 利马，秘鲁 | UTC-05:00 |
正确设置时区可确保报告中的时间戳与您的业务时间和对账流程保持一致。对于跨多个国家运营或需要与不同时区合作伙伴协作的团队而言，此功能尤为重要。第六步：定义报告周期#
| 周期 | 说明 |
|---|
| 今天 | 当天的活动（显示实际日期，例如 12 月 15 日） |
| 昨天 | 前一天的完整活动（例如 12 月 14 日） |
| 最近 7 天 | 滚动周视图（例如 12 月 08 日 - 12 月 15 日） |
| 本月 | 月初至今的活动（例如 12 月 01 日 - 12 月 15 日） |
| 上个月 | 上个月的完整活动（例如 11 月 01 日 - 11 月 30 日） |
如需隔离特定时间窗口内的活动，可添加精确的小时范围
第七步：生成#
完成所有参数配置后，点击 生成。报告将以 "处理中" 状态显示在您的报告板块，生成完成后即可 下载。
下载报告#
报告生成并标记为 已完成 后，用户即可以所选格式下载。下载报告的步骤#
报告将无限期保留，您可随时调取历史数据用于审计、趋势分析或合规 目的，无需重新生成报告。批量下载链接#
如需同时下载多份报告，可生成一个安全下载链接，将多份报告打包为单个 ZIP 文件：此批量下载功能在月末结账时尤为实用，可用于一次性获取多种报告类型，或为审计人员提供完整的 文档包。
生成与使用账户对账单（PDF 报告）#
账户对账单是正式的 PDF 文件，提供 Cobre Balance 账户活动的综合月度视图。与按需生成的 CSV 或 JSON 报告不同，这些对账单采用标准化格式，专为正式文档存档和合规需求而设计。账户对账单包含的内容#
每份 Cobre Balance 对账单分为三个部分：生成账户对账单#
| 参数 | 详情 |
|---|
| 适用范围 | 仅限哥伦比亚（COL）和墨西哥（MEX）的 Cobre Balance 账户 |
| 时间周期 | 每份对账单对应一个自然月（例如，"2025-05" 涵盖 5 月 1 日至 31 日） |
| 时区处理 | 哥伦比亚账户：UTC-05:00 / 墨西哥账户：UTC-06:00 |
| 语言 | 哥伦比亚和墨西哥对账单均使用西班牙语 |
| 格式 | 专业排版的 PDF 文档 |
如何生成对账单#
3.
选择 Account statements 作为报告类型
5.
指定对账单月份（格式为 YYYY-MM，例如 "2025-05"）
对账单幂等性#
如果您请求的对账单所对应的时段已经生成过，系统将返回已有的对账单，而不会创建重复文件。这可确保：适用场景#
| 使用场景 | 说明 |
|---|
| 月末结账 | 作为月末结账流程的一部分，为所有账户生成对账单，用于正式存档。 |
| 审计要求 | 向审计人员提供专业格式的对账单，清晰展示每月完整的资金流水及滚动余额。 |
| 法律文件 | 在需要正式文件用于法律合规目的时使用对账单。 |
| 与本地银行对账 | 使用熟悉的 PDF 格式，将您的 Cobre 账户流水与传统银行对账单进行核对。 |
| 历史记录 | 将每月对账单存档，作为账户资金流水的永久记录，用于监管或内部合规目的。 |
面向哥伦比亚的 MultiCash 报告#
MultiCash 是哥伦比亚金融机构用于每日余额及交易报告的标准化报表格式。如果您运营 Cobre Balance 哥伦比亚账户，可订阅自动生成 MultiCash 报告的功能，从而确保与本地银行标准的兼容性，并简化与哥伦比亚交易对手方的对账流程。MultiCash 的独特之处#
与按需生成的报告不同，MultiCash 报告具有以下特点：拆分为两种文件类型： 报头文件（每日余额）和明细文件（每日交易）
按顺序编号，使用连续标识符（1–9999），确保审计追踪的连续性
订阅 MultiCash 报告#
如需为您的 Cobre Balance 哥伦比亚账户启用自动 MultiCash 报告生成功能：3.
为您希望纳入每日报告的账户点击 Subscribe
仅 Cobre Balance 哥伦比亚账户有资格使用 MultiCash 报告
订阅后，报告将在每天哥伦比亚时间凌晨 1:00 至 3:00 之间自动生成
订阅无法通过门户手动取消——如需修改订阅，请联系 Cobre 支持团队
了解 MultiCash 报告结构#
| 报告类型 | 说明 |
|---|
| 报头报告（MultiCash - Header） | 包含每日余额汇总信息，展示账户的日终头寸，遵循哥伦比亚银行报头格式标准。 |
| 明细报告（MultiCash - Detail） | 包含当天的逐笔交易明细，涵盖影响账户的所有借记和贷记记录，遵循哥伦比亚银 行明细格式标准。 |
两份报告使用相同的连续编号序列，便于将同一报告周期内的报头文件与明细文件进行匹配。查看 MultiCash 报告#
通过 Reports 板块中专属的 MultiCash 标签页访问您的 MultiCash 报告：| 列名 | 说明 |
|---|
| Period | 报告日期，格式为 "DD MMM YYYY, 05:00 → DD MMM YYYY, 05:00 (UTC-05)"。所有时段均反映哥伦比亚时区（UTC-05:00）。 |
| Report type | 标识文件为 "MultiCash - Header"（余额汇总）或 "MultiCash - Detail"（交易明细） |
| Account | 显示账户别名及截断的账户 ID，便于识别 |
| Creation date | 报告的生成时间（以哥伦比亚本地时间显示） |
| Status | 当前状态：Available（可下载）或 Processing（生成中） |
| Consecutive | 连续序列号（1–9999），确保审计追踪的连续性。编号在您工作空间内所有 MultiCash 报告中递增，有助于在对账时发现缺失报告。 |
下载 MultiCash 报告#
报告将永久保留可供下载，因此您可以在需要审计或对账时随时检索历史 MultiCash 数据。MultiCash 对哥伦比亚业务的重要性#
本地银行兼容性： MultiCash 是哥伦比亚金融机构使用的标准格式。采用该格式意味着您的报告可直接与本地银行系统集成，无需进行格式转换或手动重新格式化。每日自动化对账： 报告在夜间自动生成，您的财务团队每天一开始便可获取已以所需格式准备好的最新数据，用于对账工作流。审计追踪完整性： 连续编号系统提供了清晰的证据，证明您的序列中没有缺失报告——这对哥伦比亚的合规和审计要求至关重要。余额与明细分离： 独立的报头文件和明细文件让不同团队成员可以按需使用数据：财务团队可通过报头文件监控余额，而会计团队则可通过明细文件对逐笔交易进行对账。时区一致性： 所有 MultiCash 报告均反映哥伦比亚时间（UTC-05:00），在与哥伦比亚银行、供应商或哥伦比亚内部团队协作时消除了时区混淆。
重要性说明#
完整的审计追踪#
每份报告均记录有唯一 ID、创建日期和明确的时段，为您提供数据访问时间的永久记录。对于 MultiCash 报告，连续编号在审计完整性方面增加了额外保障，使序列中的缺口一目了然。账户对账单通过幂等性确保在整个审计流程中始终引用同一份文档。时区准确性#
以本地时区进行报告，可消除对交易发生时间的混淆，这对于在拉丁美洲多个时区运营的团队尤为重要。MultiCash 报告自动采用哥伦比亚时间（UTC-05:00），与本地银行标准保持一致。交易报告支持全球 40 余个时区，确保数据以最符合您业务运营实际情况的时区背景呈现。格式灵活性#
CSV： 非常适合 Excel 分析、数据透视表，以及与偏好使用电子表格的财务团队共享
JSON： 非常适合系统集成、自动化处理、数据仓库以及对接商业智能工具
PDF： 专业格式的对账单，适用于正式存档、审计材料包及对外汇报演示
MultiCash： 哥伦比亚银行标准格式，可与本地金融系统无缝集成
按需访问#
随时按需生成报告，无需等待定时批处理任务。这意味着：自动化合规（MultiCash）#
对于哥伦比亚业务，每日自动生成 MultiCash 报告意味着您无需手动操作，即可始终符合本地银行标准。您的团队可以专注于分析与决策，而无需耗费精力在报告生成和格式处理上。多轨道与多地域可视性#
Cobre 通过一个平台统一处理 SPEI（墨西哥）、ACH Colombia、Bre-B、Fast Pay 及其他支付轨道，跨所有支付方式和国家的集中报告节省了大量手动数据汇总的时间。生成一份报告即可展示所有跨境资金流动，无论底层支付基础设施如何——这在与多家传统银行合作时是无法实现的。幂等对账单的一致性保障#
账户对账单采用幂等性——对同一时段的重复请求将返回相同文档，而非生成新文件。这确保了组织内所有人员引用同一版本的对账单，对于合规文档和审计追踪至关重要。API 驱动的可扩展性#
门户中提供的所有报告均可通过 Cobre 的 Reports API 以编程方式生成。这意味着您可以：
最佳实践#
规划报告生成频率#
注意： 这些报告需由用户手动生成。除哥伦比亚业务外，目前不支持定时自动生成报告——哥伦比亚的 Multicash 报告会自动生成。请将日常工作流程安排在其凌晨 1 点至 3 点的生成时间窗口之后。
统一使用时区#
请选择您运营团队所在地的时区，以避免在与内部系统交叉核对报告时产生混淆。灵活运用自定义时间范围#
选择合适的格式#
| 格式 | 适用场景 |
|---|
| CSV | 与财务团队共享、进行 Excel 分析或创建数据透视表 |
| JSON | 导入会计系统、数据仓库或自动化对账工具 |
| MultiCash（适用于哥伦比亚） | 与本地银行系统集成或向哥伦比亚交易对手方提供数据 |
及时下载关键报告#
尽管报告可永久访问，仍建议将关键报告（月末、季末、年末）下载并归档至内部系统，以作备份。监控报告状态#
若报告长时间停留在 "处理中" 状态，可能表明存在技术问题。请联系 Cobre 支持团队进行排查。MultiCash 最佳实践#
追踪连续编号： 记录连续编号日志，以便快速识别报告序列中的缺失项
同时下载两个文件： 始终同时下载 Header 报告和 Detail 报告，以确保对账完整
建立晨间工作流程： 由于 MultiCash 报告在夜间生成，请将团队对账任务安排在哥伦比亚时间凌晨 3:00 之后开始
系统化归档： 按日期和连续编号整理已下载的 MultiCash 文件，便于审计时快速检索
常见场景#
日常对账#
4.
对于交易报告，请选择本地时区，以使时间戳与业务时间一致
哥伦比亚日常对账（MultiCash）#
1.
每天哥伦比亚时间凌晨 3:00 后，进入 MultiCash 标签页
月末关账#
1.
使用 "本月" 周期，捕获截至月末最后一天的所有活动
3.
如需正式文档，为每个 Cobre Balance 账户生成 PDF 账户对账单
5.
使用批量下载功能一次性下载多份报告，形成完整的月末文件包
月度账户对账单包#
2.
为每个 Cobre Balance COL/MEX 账户生成已完成月份的账户对账单
审计准备#
2.
为所有相关月份生成账户对账单（PDF），以提供正式文档
3.
生成详细资金流动报告（money_movement_v1），获取交易级数据
4.
同时以 CSV 格式（供审计人员进行电子表格分析）和 JSON 格式（供您的系统使用）导出
5.
针对哥伦比亚业务，按连续编号整理 MultiCash 报告，以证明报告覆盖的完整性
6.
使用批量下载功能将所有文件打包为一个 ZIP 文件
多国业务报告#
2.
使用资金流动类型筛选器按支付通道进行细分（例如墨西哥的 SPEI）
3.
针对哥伦比亚账户，利用自动生成的 MultiCash 报告
4.
为每个持有 Cobre Balance 账户的国家生成账户对账单
5.
在您偏好的分析工具中汇总所有数据，实现跨境业务的可视化
排查特定交易问题#
5.
在就特定数据集与 Cobre 支持团队沟通时，请提供报告 ID
API 驱动的自动化#
1.
将 Cobre 的 Reports API 集成到您的夜间批处理流程中
常见问题#
通用问题#
问：报告可供下载多长时间？
答：除非手动删除，报告将在报告模块中永久可访问。这适用于所有报告类型，包括 CSV、JSON、PDF 对账单及 MultiCash 报告。问：我可以同时生成多份报告吗？
答：可以，您可以创建多份报告，但每份报告将单独处理。每份报告在处理完成前将显示 "处理中" 状态。问：报告生成后可以修改吗？
答：不可以，已生成的报告为不可变文件，以维护审计完整性。如需不同参数，请以更新后的设置重新生成新报告。问：如果报告卡在 "处理中" 状态应该怎么办？
答：报告通常在几分钟内完成处理。如果报告在合理时间内未能完成，请携带报告 ID 联系 Cobre 支持团队寻求协助。 问：详细资金流动报告与通用资金流动报告有何区别？
答：详细报告（money_movement_v1 布局）提供包含所有可用字段的全面交易级数据——适用于对账和详细分析。通用报告（money_movement_legacy_csv_v1 布局）提供与前一平台版本兼容的汇总信息——适用于高层概览或旧系统集成。问：我可以设置自动定时生成报告吗？
答：目前，大多数报告需通过门户或 API 按需生成。哥伦比亚账户的 MultiCash 报告在订阅后将自动生成。如您对其他报告类型有定时生成的需求，请联系您的 Cobre 客户经理。问：如何一次性下载多份报告？
答：选择多份报告后请求下载链接，系统将把它们打包为一个 ZIP 文件，并生成有效期 30 分钟的安全 URL。此功能在月末关账或准备审计文件包时尤为实用。问：我可以通过 API 访问这些报告吗？
答：可以，门户中所有可用的报告均可通过 Cobre 的 Reports API 以编程方式生成。这使您能够自动化报告生成，并将报告功能集成到现有系统中。请参阅 Cobre 的 API 文档了解技术详情。账户对账单常见问题#
问：哪些账户可以生成 PDF 对账单？
答：仅哥伦比亚（COL）和墨西哥（MEX）的 Cobre Balance 账户支持生成 PDF 账户对账单。该功能遵循这些市场的本地银行文档标准。问：对账单使用什么语言？
答：对账单以西班牙语生成，适用于哥伦比亚和墨西哥账户，遵循本地市场标准。问：我可以获取部分月份或自定义日期范围的对账单吗？
答：不可以，账户对账单仅覆盖完整的自然月。每份对账单遵循 "YYYY-MM" 格式（例如，"2025-05" 代表 2025 年 5 月）。系统将根据您账户所在地区和时区自动计算完整月份的边界。问：如果我重复申请同一份对账单会怎样？
答：系统采用幂等机制——对已生成的周期申请对账单时，将返回现有文档，而非创建副本。这确保了文档一致性和审计轨迹的完整性。问：时区如何影响月度对账单？
答：对账单的月份边界按账户所在地的本地时区计算：这意味着哥伦比亚账户的 "2025 年 5 月" 对账单包含从 2025 年 5 月 1 日 00:00:00 UTC-05:00 至 2025 年 5 月 31 日 23:59:59 UTC-05:00 之间的所有交易。问：我可以获取往年的对账单吗？
答：可以，您可以为账户有活动记录的任意历史月份生成对账单，历史对账单的生成无时间限制。MultiCash 专项常见问题#
问：哪些账户可以生成 MultiCash 报告？
答：只有 Cobre Balance 哥伦比亚账户才能生成 MultiCash 报告。此功能专为符合哥伦比亚银行业标准而设计。问：MultiCash 报告何时生成？
答：订阅后，MultiCash 报告将每天在哥伦比亚时间凌晨 1:00 至 3:00 之间（约为 UTC 10:00）自动生 成。您无需手动申请这些报告。问：为何每个账户每天会看到两份报告？
答：MultiCash 格式将数据分为报头文件（每日余额汇总）和明细文件（单笔交易记录）。该结构遵循哥伦比亚银行业标准，便于将数据用于不同用途。问："连续编号"是什么，为何重要？
答：连续编号是一个顺序标识符（1–9999），在所有 MultiCash 报告中递增。它提供审计追踪，用于验证序列中是否有报告缺失——如果您看到连续编号为 245、246、247，即可确认报告覆盖是连续的。问：我可以取消订阅 MultiCash 报告吗？
答：MultiCash 订阅无法直接通过门户取消。如需修改订阅，请联系 Cobre Support。问：MultiCash 报告使用哪个时区？
答：所有 MultiCash 报告均使用哥伦比亚时间（UTC-05:00），以确保与本地银行系统和业务操作保持一致。问：如果我错过了下载某份 MultiCash 报告怎么办？
答：所有 MultiCash 报告在 MultiCash 标签页中永久保留。您可以随时下载历史报告，并通过连续编号识别所需报告。
获取支持#
如需有关报告生成或访问历史报告的进一步帮助，请通过门户联系 Cobre Support，或直接联系您的客户经理。 Modified at 2026-06-12 23:18:07
