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  1. 资金流动

单笔支付发起

单笔资金流动功能让您能够快速、安全地执行一次性金融交易。您可以通过该功能向交易对手方发起付款、在自有账户之间转账,或通过直接借记收款——所有操作均可在单一、直观的界面中完成。
借助 Cobre 的单笔支付功能,您可享受实时校验、灵活的支付通道(ACH 和 Fastpay),以及通过多因素身份验证(MFA)和审批工作流所提供的内置安全保障。

开始前的准备#

请确保以下条件已就绪:
账户权限已激活: 您的账户必须具备所需操作的相应权限(创建者或管理员角色)。
MFA 已配置: 必须通过身份验证器应用启用多因素身份验证。
交易对手方已设置: 可提前在 Counterparties 模块中添加交易对手方,也可在支付流程中临时创建。
提示: 提前保存交易对手方信息可加快后续支付速度——无需每次重新填写其详细信息。

访问单笔资金流动#

您可以直接从 Cobre Portal 首页访问单笔资金流动功能:
1.
登录您的 Cobre Portal 账户。
2.
在首页顶部,找到资金流动类型按钮。
3.
点击 单笔资金流动 以访问单笔支付选项。
首页还提供常用操作的快捷入口,例如创建交易对手方、邀请用户及生成报告。

发起付款#

发起付款功能允许您向交易对手方安全地发起单笔付款,或在自有账户之间转账。该功能同时支持 ACH 和 Fastpay 通道,可根据您的时效需求灵活选择。

操作步骤#

1.
进入资金转移页面: 从首页点击单笔资金流动,然后选择 付款。
2.
选择来源账户: 在 "付款来源" 字段中,通过下拉菜单按账户别名搜索并选择账户。
3.
选择收款目标: 在 "付款至" 字段中选择目标,您有两种选项:
交易对手方: 从列表中选择已保存的交易对手方。
自有账户: 在自有账户之间转账(须为相同币种和地区)。
4.
输入金额。 最低金额要求:100.00 COP(哥伦比亚)或 1.00 MXN(墨西哥)。
5.
填写可选信息: 在附加信息部分:
描述: 添加备注供记录使用(可选)。
外部 ID: 添加您自定义的追踪参考编号(可选)。
6.
配置审批设置。 底部的开关允许管理员控制该交易是否需要其他用户的审批。
7.
点击继续 进入汇总页面。
8.
完成 MFA 验证: 使用您的身份验证器应用确认交易。
📝 注意: 如需进行跨币种支付,请改用 跨境资金流动 模块。

安全与审批#

Cobre 的安全框架确保您的每一笔交易在各个环节均受到保护。

用户权限#

角色权限说明
创建者可发起付款。所有交易均需管理员或审批人的审批。
管理员可发起并审批付款。在未启用双人复核的情况下,可切换审批要求。
详细信息请参阅 用户与角色管理 模块。

MFA 要求#

所有操作均需进行多因素身份验证,包括发起和审批交易。请在开始支付前确保您的身份验证器应用已配置完毕且可正常访问。
更多信息请参阅 Portal 身份验证 模块。

故障排查#

问题解决方案
无账户显示请联系管理员确认您的账户权限。
金额无效错误请检查最低金额要求:100.00 COP 或 1.00 MXN。
审批不可用请确保已配置其他审批人,或联系 Cobre 支持团队。

需要帮助?#

如需更多支持,请访问我们的 故障排查与支持 模块,或通过 Portal 中的帮助入口联系我们的团队,亦可直接联系您的客户代表。
Modified at 2026-06-12 23:18:07
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