Iniciación de Movimiento de Dinero Masivo

La funcionalidad de Movimiento Masivo te permite procesar múltiples pagos en una sola carga, ahorrando tiempo y reduciendo el esfuerzo manual. En lugar de crear pagos uno por uno, puedes preparar un archivo con todas tus transacciones y subirlo a Cobre para validación y procesamiento automático.

Esto es ideal para nóminas, pagos a proveedores, desembolsos recurrentes, o cualquier escenario donde necesites mover dinero a múltiples destinatarios de una vez.

Antes de Comenzar

Asegúrate de tener lo siguiente listo:

Permisos de Cuenta Activos: Tu cuenta debe tener rol de Creator o Admin para cargar pagos masivos.

Un Archivo de Pagos Preparado: Tu archivo debe estar en uno de los formatos soportados (CSV, XLSX, TXT, o JSON) con todos los campos requeridos completados.

ID de Cuenta Origen: Necesitarás el ID de la cuenta desde la cual se enviarán los pagos. Encuéntralo en la sección de Cuentas bajo la columna ID.

Tip: Descarga las plantillas de Cobre para la configuración más rápida. Incluyen el formato correcto y encabezados de columnas, reduciendo errores y acelerando la validación.

Formatos de Archivo Soportados

Cobre soporta múltiples formatos de archivo para adaptarse a tus flujos de trabajo existentes:

Formato	Banco/Tipo	Extensión
Plantilla Cobre Col (PayOuts)	Cobre	.csv, .xlsx
Plantilla Cobre Mex (PayOuts)	Cobre	.csv, .xlsx
Plantilla Cobre General	Cobre	.json
PAB Bancolombia	Bancolombia	.txt
SAP Bancolombia	Bancolombia	.txt
DISFON	Banco de Bogotá	.txt
BBVA	BBVA Colombia	.txt
Banco de Occidente	Banco de Occidente	.txt
Davivienda	Davivienda	.txt, .xlsx

Accediendo al Movimiento Masivo

Puedes iniciar un pago masivo directamente desde la página de Inicio del Portal Cobre:

Ingresa a tu cuenta del Portal Cobre.

En la página de Inicio, localiza los botones de tipo de movimiento en el área superior derecha.

Haz clic en Movimiento masivo para comenzar.

La página de Inicio muestra tus saldos actuales en MXN y COP, junto con accesos directos de Acceso Rápido para acciones comunes.

Paso a Paso: Creando un Pago Masivo

Paso 1: Abrir la Pantalla de Movimiento Masivo

Después de hacer clic en Movimiento masivo, verás la pantalla de carga de Movimiento Masivo. Aquí es donde cargarás tu archivo de pagos.

La pantalla incluye un cuadro de tip útil con un enlace para descargar una plantilla de muestra si necesitas una.

Paso 2: Preparar Tu Archivo

Si aún no tienes un archivo listo, haz clic en Descargar Plantilla Cobre en la parte inferior del área de carga. Elige la plantilla que coincida con tu geografía de pagos (México o Colombia).

Tu archivo debe cumplir estos requisitos:

Tamaño máximo de archivo: 15MB

Formatos permitidos: CSV, TXT, XLSX, XLS, o JSON

Campos requeridos: ID Origen, Detalles de destino, Monto

Paso 3: Cargar Tu Archivo

Arrasta y suelta tu archivo en el área de carga, o haz clic en Cargar para navegar en tu computadora.

Una vez cargado, el sistema detecta automáticamente el tipo de archivo. Si la detección no coincide con tu formato de archivo, usa el desplegable Tipo de archivo para seleccionar la opción correcta.

Paso 4: Configurar Ajustes de Aprobación

Antes de continuar, decide si este lote necesita aprobación de otro usuario:

Activar: El lote requerirá aprobación antes del procesamiento (recomendado para pagos grandes o cuando se requiere control dual).

Desactivar: El lote se procesará inmediatamente después de la validación (disponible solo para Admins).

Paso 5: Hacer Clic en Continuar

Haz clic en Continuar para enviar tu archivo para validación. El sistema verificará:

Formato y estructura del archivo

Campos requeridos estén presentes

Formatos de datos sean correctos (montos, IDs, números de cuenta)

Información de cuenta y contraparte sea válida

Paso 6: Revisar Resultados de Validación

Si la validación encuentra errores, verás un modal detallado listando cada problema. Los errores se muestran 50 por página, y puedes navegar a través de ellos para identificar qué necesita arreglarse. Problemas comunes incluyen:

Campos requeridos faltantes

Números de cuenta o códigos de banco inválidos

Formatos de monto incorrectos

IDs de contraparte no reconocidos

Corrige los errores en tu archivo y vuelve a cargar.

Paso 7: Revisar Resumen y Confirmar

Una vez que la validación pase, verás una pantalla de resumen mostrando:

Monto total de transacción

Número de pagos en el lote

Nombre del archivo cargado

Una tabla listando cada pago individual para verificación

Revisa los detalles cuidadosamente. También puedes descargar el archivo cargado desde esta vista para tus registros.

Paso 8: Enviar el Lote

Haz clic para finalizar. Lo que suceda después depende de tu rol y configuraciones:

Creator: El lote se marca como pendiente de aprobación ("por aprobar").

Admin: El lote se aprueba y comienza el procesamiento inmediatamente.

Admin con Control Dual: El lote requiere aprobación de otro usuario.

Estados de Procesamiento de Lotes

Después del envío, tu lote pasa por estos estados:

Estado	Significado
Validando	Estado inicial—el sistema está verificando tu formato de archivo y datos.
Falló	La validación encontró errores. Revisa los detalles del error y vuelve a cargar un archivo corregido.
Procesando	La validación pasó y los pagos individuales se están ejecutando.
Completado	Todos los pagos en el lote han sido procesados.

Manejo de Contrapartes

Cuando cargas pagos masivos, tienes dos opciones para especificar destinatarios:

Opción 1: Usar un ID de contraparte existente
Si la contraparte ya está guardada en Cobre, solo incluye su ID (ej., cp_5YFeIDhNkz) en el campo ID de Destino. No se necesitan otros detalles de destino.

Opción 2: Proporcionar detalles completos de contraparte
Si no tienes un ID de contraparte, incluye los detalles completos: nombre, tipo de ID, número de ID, tipo de cuenta, número de cuenta, y código de banco. El sistema creará automáticamente un registro de contraparte y usará verificaciones de idempotencia para prevenir duplicados.

💡 Tip: Usar IDs de contrapartes existentes acelera la validación y reduce errores. Considera crear contrapartes con anticipación para destinatarios a los que pagas regularmente.

Roles y Permisos

Rol	Cargar Archivos	Aprobar Lotes	Ver Lotes
Viewer	✗	✗	✓
Approver	✗	✓	✓
Creator	✓	✗	✓
Admin	✓	✓	✓
Admin (Control Dual)	✓	Requiere otro usuario	✓

Mejores Prácticas

Usa plantillas de Cobre para asegurar que tu archivo tenga la estructura y formato correctos desde el inicio.

Valida tus datos antes de cargar—verifica campos faltantes, formatos de monto correctos (usa punto decimal, sin separadores de miles), y códigos de banco válidos.

Comienza con lotes más pequeños cuando pruebes un nuevo formato de archivo o flujo de trabajo.

Revisa el resumen cuidadosamente antes del envío final, especialmente para montos de pago grandes.

Guarda contrapartes para destinatarios a los que pagas regularmente para agilizar cargas futuras.

Solución de Problemas

Problema	Solución
La carga de archivo falla inmediatamente	Verifica el tamaño del archivo (máx 15MB) y formato (CSV, TXT, XLSX, XLS, o JSON).
Errores de validación en montos	Usa notación de punto decimal (1000.00) sin separadores de miles.
Error "ID Origen Inválido"	Verifica que el ID Origen exista en tu sección de Cuentas y coincida exactamente.
Lote atascado en "Validando"	Archivos grandes pueden tomar más tiempo. Si persiste, contacta soporte de Cobre.
No puedo aprobar mi propio lote	Control Dual está habilitado—otro usuario debe aprobar el lote.

¿Necesitas Ayuda?

Para soporte adicional o preguntas sobre formatos de archivo y plantillas, contacta nuestro equipo a través de la sección de ayuda en el portal o si prefieres email, puedes contactar al equipo de soporte directamente en soporte@cobre.co.

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Paso 2: Preparar Tu Archivo#

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Paso 5: Hacer Clic en Continuar#

Paso 6: Revisar Resultados de Validación#

Paso 7: Revisar Resumen y Confirmar#

Paso 8: Enviar el Lote#

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Paso 7: Revisar Resumen y Confirmar

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