El módulo de Transacciones es tu centro principal para monitorear todos los movimientos de dinero en tu ecosistema Cobre. Ya sea que los fondos se muevan a través de tus balances de Cobre o tus cuentas externas conectadas, cada transacción aparece aquí en una vista unificada, brindándote visibilidad completa de tu actividad de pagos transfronterizos.Entendiendo la Vista de Transacciones#
El módulo de Transacciones consolida la actividad de dos fuentes distintas en una interfaz integral:Movimientos de Cobre Balance: Transacciones que afectan los balances de tu cuenta Cobre—dinero que entra y sale de tus cuentas Cobre a través de varios rieles de pago como SPEI, ACH Colombia, Bre-B y Fast Pay. Estos incluyen pagos que inicias a través del Portal, transacciones ejecutadas vía API, transferencias entrantes de contrapartes y movimientos internos entre tus cuentas Cobre.Cuentas Externas Conectadas: Transacciones de cuentas bancarias que has conectado a Cobre (como BBVA, Bancolombia u otras instituciones financieras). Estos movimientos de cuentas externas aparecen junto a tus transacciones Cobre, creando una vista unificada de todo tu ecosistema de pagos sin requerir que inicies sesión en múltiples plataformas bancarias.Este enfoque unificado significa que puedes rastrear el ciclo completo de pagos en un solo lugar—desde iniciar un pago en Cobre, a través de su procesamiento, hasta su llegada a cuentas externas—todo sin cambiar entre sistemas.
Lo que Verás#
Cada transacción muestra información esencial de un vistazo:| Campo | Descripción |
|---|
| Fecha de Transacción | Cuándo se completó la transacción y cuándo afectó el balance de la cuenta. Esta es la marca de tiempo definitiva para fines contables y de conciliación. |
| Cuenta | Qué cuenta afectó la transacción—ya sea un balance Cobre (mostrado con el identificador Cobre) o una cuenta externa conectada (mostrada con el nombre del banco y los últimos cuatro dígitos). |
| Monto | El valor de la transacción en su moneda original. Los créditos aparecen como números positivos, los débitos como negativos. Esto hace inmediatamente claro si el dinero entró o salió. |
| Moneda | La denominación de la transacción—MXN, COP, PEN, USD. Particularmente útil cuando operas con múltiples monedas y necesitas identificar rápidamente qué moneda se movió. |
| Tipo de Transacción | Describe tanto la naturaleza de la transacción como el riel de pago utilizado. Los ejemplos incluyen "Crédito vía SPEI" (transferencia SPEI entrante), "Débito por Bre-B" (pago Bre-B saliente), "Crédito R2P por Bre-B" (crédito de solicitud de pago recibido), ayudándote a entender no solo qué pasó sino cómo pasó. |
| Contraparte | La entidad del otro lado de la transacción—quién te envió dinero o quién recibió tu pago. Esto aparece cuando está disponible según el tipo de transacción y los datos proporcionados por el riel de pago. |
| Descripción | Detalles adicionales de la transacción, conceptos de pago o referencias que proporcionan contexto sobre el propósito o naturaleza del movimiento. |
Visualizando Detalles de Transacción#
Haz clic en cualquier transacción para abrir su vista de detalle, donde encontrarás información integral sobre ese movimiento específico:Resumen de Transacción: El encabezado completo de la transacción mostrando el monto, moneda, tipo de transacción y cuándo fue creada en el sistema.Información Central de Transacción: Un desglose detallado incluyendo tu propia cuenta involucrada, la descripción o concepto de pago, cualquier número de referencia del riel de pago, y el ID único de transacción que Cobre asigna para fines de seguimiento.Detalles Adicionales (cuando está disponible): Dependiendo del tipo de transacción y riel de pago, puedes ver información del remitente (nombre y número de cuenta para transacciones entrantes), detalles del beneficiario (información de cuenta para pagos salientes), alias utilizados y fechas de operación (cuándo se inició la instrucción de pago, distinto de cuándo los fondos realmente se movieron).La vista de detalle también incluye un botón de copia conveniente junto al ID de transacción, facilitando referenciar transacciones específicas al comunicarte con soporte o realizar seguimiento interno.
Filtrando y Gestionando tu Vista#
El módulo de Transacciones ofrece filtrado flexible para ayudarte a encontrar exactamente lo que necesitas:Filtrado de Cuenta: Ver transacciones de todas las cuentas a la vez, o filtrar para mostrar solo cuentas Cobre específicas o cuentas externas conectadas. Esto es particularmente útil al conciliar una cuenta específica o analizar patrones de actividad para diferentes partes de tu negocio.Filtrado de Fecha: Usa el selector de fecha para enfocarte en períodos de tiempo específicos. Los preajustes rápidos te permiten saltar a rangos comunes como "Últimos 7 días" o "Mes actual," mientras que los rangos de fecha personalizados te dan control preciso para reportes de fin de período o requisitos de auditoría.Búsqueda y Ordenación: Encuentra transacciones específicas filtrando por fecha, monto y tipo de transacción.
Personalizando tus Columnas#
La vista de Transacciones se adapta a tus necesidades específicas a través de personalización dinámica de columnas. Haz clic en "Editar columnas" en la esquina superior derecha para mostrar u ocultar campos de datos específicos según lo que más importe a tu rol.Tus preferencias de columna persisten entre sesiones, así que la vista automáticamente muestra tu configuración preferida cada vez que accedes a Transacciones. Las columnas disponibles incluyen fecha de transacción, fecha de operación, cuenta, monto, moneda, tipo de transacción, contraparte, descripción, información del remitente, detalles del beneficiario, alias y números de cuenta—dándote control granular sobre exactamente qué información aparece en tu vista.
Entendiendo el Tiempo de Transacción#
Las transacciones muestran dos marcas de tiempo importantes que sirven diferentes propósitos:Fecha de Transacción: Esta es cuando la transacción realmente se completó y cuando tu balance de cuenta cambió. Usa esta fecha para conciliación contable, reportes financieros y entender cuándo los fondos estuvieron realmente disponibles o fueron debitados. Esta es la fecha que importa para tus libros.Fecha de Operación: Esto muestra cuándo la instrucción de pago fue iniciada en el Portal Cobre. Para transacciones que creas a través de Cobre, a menudo hay una demora entre cuándo envías el pago (fecha de operación) y cuándo realmente se completa (fecha de transacción) debido a los tiempos de procesamiento del riel de pago. Esta distinción te ayuda a rastrear el tiempo de tus decisiones de pago versus cuándo los fondos realmente se movieron.La diferencia entre estas fechas se vuelve particularmente importante para pagos transfronterizos, que pueden tomar más tiempo para liquidar, o para transacciones iniciadas cerca de los horarios de corte del riel de pago que se completan el siguiente día hábil.
Tipos de Transacción que Encontrarás#
El módulo de Transacciones muestra varios tipos de transacción reflejando los diversos rieles de pago y tipos de movimiento que Cobre soporta:| Tipo de Transacción | Descripción |
|---|
| Transacciones SPEI (México) | Créditos y débitos moviéndose a través del sistema de pagos en tiempo real de México. Estos típicamente liquidan en minutos durante las horas de operación. |
| Transacciones ACH Colombia / Bre-B (Colombia) | Movimientos a través de las redes de pago de Colombia, incluyendo transferencias ACH estándar y pagos instantáneos Bre-B. |
| Transacciones Fast Pay (Colombia) | Un riel de pago exclusivo de Cobre que habilita pagos instantáneos a cuentas colombianas sin restricciones de monto. |
| Transacciones R2P (Request-to-Pay) | Créditos recibidos en respuesta a solicitudes de pago que has enviado a contrapartes a través de rieles de pago soportados. |
| Movimientos Internos Cobre | Transferencias entre tus propias cuentas Cobre, que liquidan instantáneamente ya que permanecen dentro de la red Cobre. |
| Actividad de Cuenta Externa | Transacciones de tus cuentas bancarias conectadas, mostrando los mismos tipos de movimientos que verías en tu banca en línea pero consolidados en tu vista Cobre. |
Cada tipo de transacción se muestra con etiquetado claro que indica tanto qué pasó (crédito o débito) como cómo pasó (qué riel de pago), ayudándote a entender la naturaleza y velocidad de cada movimiento de un vistazo.
Exportando Datos de Transacción#
Cuando necesitas analizar transacciones fuera del Portal, integrar datos Cobre con tus sistemas contables, o crear reportes personalizados, la funcionalidad de exportación te da control completo sobre tus datos de transacción.¿Por qué Exportar Datos de Transacción?#
Exportar tu historial de transacciones habilita integración perfecta con sistemas financieros y flujos de trabajo existentes:Integración Contable: Importa registros de transacción directamente en tu ERP, QuickBooks, o software contable sin entrada manual de datos
Auditoría y Cumplimiento: Genera reportes detallados de transacciones para auditorías internas, revisiones externas o requisitos de cumplimiento regulatorio
Análisis Financiero: Analiza patrones de pago, tendencias de flujo de caja y actividad de contraparte usando tus herramientas de análisis preferidas
Conciliación: Referencia cruzada de transacciones Cobre con tus estados bancarios y registros internos para conciliación financiera precisa
Reportes Operacionales: Crea tableros personalizados y reportes para stakeholders combinando datos Cobre con otras métricas de negocio
Cómo Exportar Transacciones#
El proceso de exportación te da control completo sobre qué datos recibes:1.
Haz Clic en Exportar: Encuentra el botón "Exportar" en la esquina superior derecha del módulo de Transacciones
2.
Configura tu Exportación: Se abre una ventana modal donde puedes personalizar tus parámetros de exportación (detallado abajo)
3.
Generar Archivo: Haz clic en "Generar" para crear tu exportación. El sistema procesa tu solicitud de manera asíncrona
4.
Accede a tu Archivo: Una vez listo, descarga tu CSV de la sección Archivos bajo el módulo de Reportes
Opciones de Configuración de Exportación#
Selección de Rango de Fecha#
Elige el período de tiempo para tu exportación con opciones flexibles de rango de fecha:Preajustes Rápidos: Selecciona rangos comunes como "Hoy," "Últimos 7 días," "Últimos 30 días," "Mes anterior," o "Mes actual"
Rango Personalizado: Usa el selector de calendario para definir cualquier rango de fecha específico dentro del marco temporal permitido
Rango Máximo: Actualmente limitado a un mes por exportación para asegurar rendimiento óptimo
Nota: El límite de rango de fecha aumentará progresivamente conforme las pruebas de rendimiento del sistema validen estabilidad con datasets más grandes.
Zona Horaria e Idioma#
Asegura que tu exportación coincida con tu contexto operacional:Zona Horaria: Todas las marcas de tiempo en tu exportación reflejarán la zona horaria que selecciones, asegurando análisis preciso basado en tiempo
Idioma: Elige inglés o español para encabezados de columna. Esto facilita compartir reportes con miembros del equipo que trabajan en diferentes idiomas (nota: solo los nombres de columna se traducen, no los datos de transacción)
Filtrar por Tipo de Transacción#
Enfoca tu exportación en tipos específicos de transacción para agilizar tu análisis:Transacción: Exporta solo las transacciones que afectaron tu balance de cuenta—los movimientos reales de dinero dentro y fuera
Operación: Incluye las fechas cuando las transacciones fueron iniciadas (útil para rastrear cuándo se crearon instrucciones de pago versus cuándo los fondos realmente se movieron)
Selección de Columna#
Personaliza qué campos de datos aparecen en tu exportación para coincidir con tus necesidades específicas:Columnas Visibles: La exportación coincide exactamente con tu vista actual de Transacciones—cualquier columna que veas en pantalla aparecerá en el CSV. Esto es perfecto cuando ya has personalizado tu vista para un propósito específico
Todas las Columnas Disponibles: Obtén el dataset completo con cada campo disponible. Ideal para análisis integral o cuando no estás seguro de qué campos necesitarás
Selección Personalizada: Elige exactamente qué columnas incluir. La fecha de operación es obligatoria y siempre aparecerá en exportaciones personalizadas
Campos de Datos Disponibles#
Tus exportaciones pueden incluir estos campos (la disponibilidad depende del tipo de transacción y selección de columna):| Campo | Descripción |
|---|
| Fecha de Transacción | Cuándo la transacción se completó y tu balance fue afectado (campo obligatorio) |
| Fecha de Operación | Cuándo la instrucción de pago fue iniciada en el Portal (obligatorio para exportaciones personalizadas) |
| Cuenta | Tu cuenta Cobre o cuenta externa conectada donde ocurrió la transacción |
| Monto | Valor de transacción (débitos mostrados como negativos, créditos como positivos) |
| Moneda | Denominación de moneda (MXN, COP, PEN, USD) |
| Tipo de Transacción | Tipo de transacción y riel de pago usado (ej., Crédito vía SPEI, Débito por Bre-B, Crédito R2P por Bre-B) |
| Descripción | Descripción de transacción o concepto de pago proporcionado cuando la transacción fue creada |
| Contraparte | Nombre de la persona o entidad del otro lado de la transacción |
| Nombre del Remitente | Nombre de la entidad que envió los fondos (para transacciones entrantes) |
| Número de Cuenta del Remitente | Número de cuenta bancaria de donde se originaron los fondos |
| Número de Cuenta del Beneficiario | Número de cuenta bancaria donde se enviaron los fondos (para transacciones salientes) |
| Alias | Nombre amigable o identificador si se usó un alias de beneficiario |
| Número de Cuenta | Detalles completos de número de cuenta para la transacción |
Importante: No todos los campos están disponibles para cada tipo de transacción. Algunos campos pueden aparecer vacíos dependiendo de la naturaleza de la transacción y datos disponibles.
Accediendo a tus Archivos Exportados#
Dado que las exportaciones de transacciones pueden involucrar datasets grandes, el sistema los procesa de manera asíncrona para evitar ralentizar tu experiencia del Portal. Esto significa que tu archivo no está disponible inmediatamente—en su lugar, se genera en segundo plano y se hace accesible una vez listo.Encontrando tus Archivos:1.
Navega a Reportes: Accede al módulo de Reportes desde tu navegación del Portal
2.
Abre la Sección Archivos: Dentro de Reportes, selecciona la sección Archivos
3.
Descarga tu Exportación: Localiza tu archivo de exportación completado y descárgalo a tu sistema local
Limitaciones Importantes y Consideraciones#
Disponibilidad de Datos y Tiempo#
| Limitación | Detalles |
|---|
| Retraso de Procesamiento de Transacción | Las transacciones recién completadas toman 3-5 minutos en estar disponibles para exportación mientras el sistema procesa e indexa los datos |
| Límite de Datos Históricos | Actualmente, solo las transacciones de los últimos 30 días pueden ser exportadas. Este límite aumentará progresivamente conforme las pruebas de rendimiento validen estabilidad del sistema con datasets más grandes |
| Rango de Fecha por Exportación | Cada exportación está limitada a un mes de datos para asegurar rendimiento y confiabilidad óptimos. Para períodos más largos, genera múltiples exportaciones |
| Consideración | Detalles |
|---|
| Datos Sin Enmascarar | Los archivos exportados contienen números de cuenta completos sin enmascarar e información sensible. Almacena y comparte estos archivos de manera segura según las políticas de manejo de datos de tu organización |
| Campos Vacíos | Actualmente, los campos sin datos aparecen como 'null' en la exportación. Una mejora está en progreso para mostrar estos como valores vacíos en su lugar, haciendo los archivos más limpios para importar en otros sistemas |
| Configuración de Idioma | La configuración de idioma solo afecta los nombres de encabezado de columna—los datos reales de transacción (descripciones, nombres de contraparte, etc.) permanecen en su idioma original |
| Orden de Clasificación | Las transacciones en exportaciones están ordenadas por fecha de transacción (cuándo se movieron los fondos), no por fecha creada como se muestra en la vista principal de Transacciones. Esto asegura que tus registros contables reflejen el orden cronológico de eventos financieros reales |
Alcance Actual#
Disponibilidad de Módulo: La funcionalidad de exportación está actualmente disponible solo para el módulo de Transacciones. Se agregará soporte de módulos adicionales basado en necesidades de usuario y retroalimentación.
Trabajando con Datos de Transacción#
Para Operaciones Diarias#
Usa el módulo de Transacciones como tu centro de comando operacional:Monitorea pagos entrantes durante el día para rastrear recibos esperados
Verifica que los pagos salientes se completaron exitosamente y dentro de los marcos de tiempo esperados
Identifica cualquier transacción fallida o rechazada que requiera atención
Rastrea patrones de pago para optimizar el tiempo para transacciones futuras
Para Contabilidad y Conciliación#
El módulo de Transacciones sirve como tu fuente única de verdad para conciliación:Compara registros de transacción Cobre contra estados bancarios de cuentas conectadas
Verifica que todos los pagos iniciados en Cobre aparezcan correctamente en tu sistema contable
Rastrea las diferencias de tiempo entre fechas de operación y fechas de transacción para entender patrones de liquidación de pago
Usa datos exportados para alimentar procesos de conciliación automatizados en tu software contable
Para Análisis y Reportes#
Extrae insights de tu actividad de pagos:Identifica tus contrapartes más frecuentes y patrones de pago
Analiza volúmenes de transacción por moneda, riel de pago o período de tiempo
Rastrea la distribución de pagos a través de diferentes métodos de pago para optimizar tu estrategia de pagos
Monitorea el rendimiento de diferentes rieles de pago en términos de tiempos de procesamiento y tasas de éxito
Mejores Prácticas#
Para Equipos de Contabilidad#
Realiza exportaciones mensuales al cierre de período para mantener registros contables consistentes. Nota que este proceso es manual y debe ser coordinado externamente por tu equipo.
Usa "Todas las Columnas Disponibles" para asegurar que tienes datos completos para conciliación y pistas de auditoría
Selecciona la zona horaria de tu sistema contable para asegurar que las marcas de tiempo de transacción se alineen con tus libros
Crea una configuración de columna estándar para conciliación de fin de mes y guárdala para reportes consistentes
Para Equipos de Operaciones#
Usa "Columnas Visibles" cuando ya has personalizado tu vista para rastrear métricas operacionales específicas
Exporta semanalmente en lugar de mensualmente para mantener tamaños de dataset manejables para análisis en herramientas de hoja de cálculo
Incluye Fecha de Operación cuando el tiempo de iniciación de pago importe para tus flujos de trabajo
Configura diferentes vistas de columna para diferentes tareas operacionales (monitoreo de pago vs. manejo de excepciones)
Para Cumplimiento y Auditoría#
Siempre usa "Todas las Columnas Disponibles" para crear pistas de auditoría integrales con máximo detalle
Exporta y archiva datos de transacción mensualmente para construir un registro histórico completo
Almacena archivos exportados de manera segura según tus políticas de retención de datos y confidencialidad—recuerda, estos archivos contienen información de cuenta sin enmascarar
Documenta tus procedimientos de exportación y retención como parte de tu marco de cumplimiento
Para Gestión de Tesorería#
Monitorea la vista de Transacciones múltiples veces al día durante períodos de alto volumen para rastrear liquidez
Usa filtrado de cuenta para enfocarte en cuentas específicas al gestionar posiciones de efectivo
Analiza patrones de transacción para optimizar el tiempo de pagos grandes y gestión de balance
Rastrea la mezcla de actividad de cuentas Cobre y externas para entender tu distribución de pagos
¿Necesitas Ayuda?#
Si encuentras algún problema con el módulo de Transacciones o necesitas orientación sobre cómo usar mejor los datos de transacción para tus flujos de trabajo específicos, contacta a tu Gerente de Cuenta Clave de Cobre o comunícate con soporte. Estamos aquí para asegurar que puedas monitorear, analizar y aprovechar tus datos de transacción exactamente de la manera que los necesites. 