La sección de Movimientos de Dinero es tu centro de comando principal para gestionar todas las transacciones financieras domésticas dentro del Portal de Cobre. Desde pagos individuales hasta procesamiento de archivos en lote, este espacio de trabajo unificado te brinda visibilidad completa y control sobre tus operaciones de pago a través de múltiples rieles y monedas.Lo Que Puedes Hacer#
Procesar y rastrear pagos a través de SPEI, Fast Pay, ACH Colombia y otros rieles
Monitorear el estado de las transacciones en tiempo real desde el inicio hasta la finalización
Gestionar pagos individuales y lotes en masa en una sola interfaz
Buscar y filtrar todo tu historial de transacciones con precisión
Personalizar tu espacio de trabajo para mostrar solo la información que necesitas
Descargar recibos y acceder a pistas de auditoría para el seguimiento de transacciones
Entendiendo los Estados de las Transacciones#
Tus pagos se mueven a través de un ciclo de vida claro desde la creación hasta la finalización. Entender estos estados te ayuda a rastrear el progreso y tomar las acciones apropiadas cuando sea necesario.Resumen de Estados#
| Estado | Final | Qué Significa | Qué Sucede Después |
|---|
| Iniciado | No | Pago creado y enviado para procesamiento | Pasa a Procesando automáticamente |
| Procesando | No | El pago está siendo procesado por el riel de pago | Se completa cuando los fondos son entregados |
| Aprobación Pendiente | No | Esperando autorización de un aprobador | Requiere acción de aprobación o será rechazado |
| Completado | Sí | Fondos entregados exitosamente al destino | No se necesita acción adicional |
| Fallido | Sí | El pago no pudo ser completado (ver detalles para la razón) | Revisar detalles del error y reintentar si es apropiado |
| Error | Sí | Problema del sistema o configuración impidió el procesamiento | Contactar soporte o verificar configuración |
| Rechazado | Sí | Declinado manualmente por un aprobador | El pago no se procesará |
| Cancelado | Sí | Usuario canceló antes de que comenzara el procesamiento | No se incurrieron cargos |
| Devuelto | Sí | Fondos devueltos debido a problemas con la cuenta del destinatario | Investigar detalles del destinatario |
Entendiendo Estados Finales vs. No Finales#
Estados no finales indican que el pago está aún en progreso o esperando acción
Estados finales significan que el ciclo de vida del pago está completo (exitosa o no exitosamente)
Monitorea estados no finales para asegurar aprobaciones oportunas e identificar retrasos en el procesamiento
Actualizaciones de Estado#
Los estados se actualizan automáticamente conforme los pagos progresan a través del sistema. Para ver la información más reciente:La tabla se actualiza periódicamente mientras la estás viendo
Actualiza manualmente tu navegador para forzar una actualización inmediata
Haz clic en la vista de detalle de un pago para ver su estado actual e historial
Cómo los Roles Afectan los Movimientos de Dinero#
Tu rol determina qué acciones puedes tomar con los pagos. Este sistema basado en roles asegura la segregación apropiada de funciones y mantiene la seguridad.Capacidades de Roles#
Control Dual en Acción#
Cuando el control dual está habilitado (configurado en ajustes de Seguridad):Los pagos creados por administradores requieren aprobación de otro usuario
Esto agrega una capa de seguridad extra incluso para usuarios de confianza
Los pagos permanecen en Aprobación Pendiente hasta ser autorizados
El sistema previene la auto-aprobación para mantener la separación de funciones
Por Qué Esto Importa: El control dual protege contra errores y transacciones no autorizadas mientras mantiene la eficiencia operacional. Los pagos de alto valor obtienen una revisión extra, pero las transacciones rutinarias pueden seguir fluyendo sin problemas.
Personalizando Tu Espacio de Trabajo#
Vista Predeterminada#
Cuando accedes por primera vez a Movimientos de Dinero, la tabla muestra información esencial optimizada para el monitoreo diario:Monto – Valor de la transacción y moneda
Estado – Estado actual del pago
Destino – Cuenta receptora o contraparte
Tipo – Riel de pago utilizado (SPEI, Fast Pay, ACH, etc.)
Fecha de Creación – Cuándo se inició la transacción
Adaptando la Vista a Tu Flujo de Trabajo#
Diferentes flujos de trabajo demandan diferentes datos. Los equipos de tesorería necesitan seguimiento de lotes, el cumplimiento requiere números de referencia, y las operaciones se enfocan en detalles del creador. El Portal se adapta a tus necesidades específicas.Para personalizar qué columnas aparecen:1.
Haz clic en Editar Columnas en la parte superior de la tabla
2.
Aparece un menú desplegable mostrando todas las columnas disponibles con casillas de verificación
3.
Marca o desmarca columnas—la tabla se actualiza instantáneamente
4.
Alterna múltiples selecciones sin cerrar el menú desplegable
5.
Haz clic afuera o presiona ESC cuando termines
Columnas Disponibles#
Columnas Predeterminadas:Columnas Adicionales que Puedes Agregar:País – Ubicación geográfica de la transacción
ID de Lote – Enlaces a archivos de pago en masa
Creador – Usuario que inició el pago
ID Externo – Tu identificador de referencia interno
Referencia – Número de referencia de la transacción
Clave de Seguimiento – Identificador único del riel de pago
CEP – Clave de pago para transacciones SPEI mexicanas (Comprobante Electrónico de Pago)
Descripción – Notas o detalles de la transacción
Comportamiento de las Columnas#
Tus selecciones se guardan automáticamente para sesiones futuras
Las columnas aparecen en un orden predefinido optimizado para legibilidad
Los cambios se aplican instantáneamente—no se necesita actualizar la página
La personalización de cada usuario es independiente (no afecta a otros)
Restaurando Configuraciones Predeterminadas#
Regresa a la vista estándar en cualquier momento:1.
Abre el menú desplegable Editar Columnas
2.
Haz clic en Restaurar Columnas Predeterminadas en la parte inferior
3.
La tabla se restablece para mostrar solo las seis columnas principales
Encontrando Transacciones#
Búsqueda Rápida#
Localiza pagos específicos instantáneamente usando la opción "buscar" en la barra superior:Nombre de Contraparte: Ingresa el nombre de la persona o empresa con la que realizaste transacciones. El sistema busca en todo tu historial de pagos para encontrar coincidencias. Documento de Contraparte: Busca usando el ID fiscal del destinatario, ID nacional, o número de registro empresarial. Útil cuando conoces el documento pero no la ortografía exacta del nombre. ID de Movimiento: Ingresa el identificador único de la transacción para obtener un pago específico. Este es el método más rápido cuando tienes el ID de un correo electrónico, reporte, u otro sistema. ID de Lote: Encuentra todos los pagos asociados con un archivo de carga masiva específico. Esencial para revisar o conciliar transacciones en lote. ID Externo: Busca usando el número de referencia interno de tu organización. Esto conecta las transacciones de Cobre con tus propios sistemas contables o ERP. Cómo Funciona la Búsqueda#
Selecciona por qué campo quieres buscar desde el menú desplegable
Ingresa tu término de búsqueda
Los resultados aparecen instantáneamente mientras escribes
La búsqueda es flexible: puedes cambiar entre diferentes tipos de búsqueda sin limpiar los resultados anteriores
Atajo que Ahorra Tiempo: ¿Necesitas copiar los datos de un Movimiento de Dinero? Coloca el cursor sobre cualquier fila y selecciona Copiar ID. El ID se copia instantáneamente a tu portapapeles para pegarlo en correos electrónicos, reportes, o tickets de soporte
Filtrado Avanzado#
Para búsquedas más precisas, combina múltiples filtros para obtener exactamente lo que necesitas:Estado – Enfócate en estados específicos (Completado, Procesando, Aprobación Pendiente, Fallido, etc.)
Cuenta de Origen – Filtra por cuenta fuente cuando gestiones múltiples entidades
Fecha de Creación – Establece rangos de fecha para períodos de reporte o conciliación
Moneda – Ve transacciones en MXN, COP, USD, u otras monedas
Monto – Establece valores mínimos y máximos para encontrar tamaños específicos de transacción
Tipo – Filtra por riel de pago (SPEI, Fast Pay, ACH, Bre-B, etc.)
Consejos de Filtrado Estratégico#
Conciliación de fin de mes: Filtra por rango de fecha de creación y estado = Completado
Revisión de alto valor: Establece monto mínimo por encima de tu umbral de aprobación
Seguimiento de pago en lote: Filtra por un ID de lote específico o rango de fechas
Rendimiento del riel: Filtra por tipo para analizar velocidad y tasas de éxito por método de pago
Trabajando con Diferentes Vistas#
Movimientos de Dinero Individuales#
Esta vista predeterminada muestra cada transacción como una fila separada, ideal para:Revisar detalles de pagos individuales
Monitorear el flujo de pagos del día a día
Conciliar pagos contra facturas o recibos
Investigar problemas específicos de transacciones
ID del Movimiento de Dinero mostrado en la esquina superior derecha de los detalles de la transacción, y se puede copiar con un clic
Información completa de la transacción incluyendo todos los metadatos
Auditoría de Movimiento mostrando creación, aprobaciones, y cambios de estado con marcas de tiempo
Información del creador y aprobador para responsabilidad
Acciones disponibles basadas en el estado actual y tus permisos de rol
Transacciones en Lote#
Cambia a la vista de Lote cuando trabajes con archivos de pago en lote:Ve todos los archivos de pago cargados en una lista consolidada
Rastrea el estado a nivel de lote junto con detalles de pagos individuales
Monitorea el progreso: cuántos pagos están completados vs. pendientes
Accede a acciones a nivel de lote como aprobación o cancelación
Nombre del archivo de pago cargado
Número de pagos incluidos en el lote
Monto total de todos los pagos
Estado del lote indicando el progreso general
ID para seguimiento y auditoría
Explorando Movimientos en Lote#
Haz clic en cualquier lote para abrir la vista de detalles mostrando:Pagos individuales dentro del lote con sus estados específicos
La capacidad de filtrar pagos dentro del lote por estado (Todos, Aprobación Pendiente, Procesando, Completado, Rechazado, Error, Fallido, etc.)
Acciones a nivel de lote disponibles para ti
Estadísticas de resumen para el lote
Por Qué Usar la Vista de Lote#
Cuando cargas un archivo de pago en lote con cientos o miles de pagos, gestionarlos individualmente es poco práctico. La vista de lote te permite aprobar archivos completos de una vez, monitorear el progreso general, e identificar rápidamente si algunos pagos en el lote fallaron.Cambiando Entre Vistas#
Alterna entre las vistas Unitaria y de Lote usando las pestañas en la parte superior. Ten en cuenta que tu personalización de columnas se aplica solo a la vista Unitaria.
Detalles de Pagos Individuales#
Cuando haces clic en un movimiento de dinero individual en la pestaña Unitaria, obtienes visibilidad completa:Elementos Esenciales de la Transacción:ID del Movimiento de Dinero (esquina superior derecha, fácil de copiar)
Cuentas de origen y destino
Tipo de pago (SPEI, ACH, Fast Pay, etc.)
Números de referencia (ID externo, clave de seguimiento, CEP cuando aplique)
Marca de tiempo de creación
Acciones que Puedes Tomar#
Basado en el estado del pago y tu rol, verás diferentes opciones:Para Pagos con Aprobación Pendiente:Aprobar – Autorizar el pago para proceder (requiere MFA)
Rechazar – Declinar el pago con razón
Ver detalles – Revisar información completa antes de decidir
Descargar Recibo – Generar un recibo de pago para tus registros
Reportar un Problema – Marcar problemas vía el menú kebab (⋮) para investigación
Copiar ID – Copiar rápidamente el identificador de la transacción
Haz clic en nombres de contrapartes para ver detalles de la contraparte
Accede a información de cuentas vinculadas
Ve el lote si este pago es parte de uno
Manejo de Errores#
Problemas de Personalización de Columnas#
Si el menú desplegable Editar Columnas no logra cargar:Verás el mensaje: "No pudimos cargar las columnas. Por favor inténtalo de nuevo."2.
Verifica tu conexión a internet
3.
Intenta acceder a Editar Columnas de nuevo
4.
Si el problema persiste, contacta soporte
Problemas de Transacciones#
Para Pagos con Estado Fallido o Error:1.
Haz clic en la vista de detalles del pago
2.
Revisa la descripción del error o código de razón
3.
Verifica si la información del destinatario necesita corrección
4.
Contacta soporte si el problema no está claro
5.
Reinicia el pago si es apropiado después de resolver la causa raíz
1.
Verifica que los detalles de la cuenta del destinatario sean correctos
2.
Verifica si la cuenta de destino está activa
3.
Confirma que la cuenta puede recibir el tipo de pago que estás usando
4.
Actualiza la información de la contraparte si es necesario antes de reintentar
Mejores Prácticas#
Para Operaciones Diarias Eficientes#
Configuración del Espacio de Trabajo:Personaliza las columnas para coincidir con tu flujo de trabajo principal (muestra solo lo que usas regularmente)
Mantén Estado y Fecha de Creación visibles para clasificación rápida
Agrega la columna Creador si gestionas aprobaciones para un equipo
Incluye ID de Lote cuando trabajas frecuentemente con archivos en lote
Comienza tu día filtrando por Aprobación Pendiente para manejar elementos en cola
Verifica el estado Procesando periódicamente para detectar pagos atascados temprano
Usa filtros de fecha para enfocarte en la actividad de hoy o de esta semana
Establece filtros de monto para priorizar transacciones de alto valor
Para Colaboración en Equipo#
Usa la función Copiar ID cuando discutas transacciones específicas con colegas
Referencia IDs de lote cuando coordines archivos de pago en lote
Documenta combinaciones comunes de filtros que tu equipo usa para reportes consistentes
Entiende qué miembros del equipo pueden aprobar vs. solo crear
Establece rutas de escalación para pagos que requieren aprobación dual
Define umbrales de aprobación y asegura asignaciones de roles apropiadas
Para Conciliación y Reportes#
Filtra por Fecha de Creación para coincidir con tu período contable
Incluye la columna ID Externo para referencia cruzada con tus sistemas internos
Filtra Estado = Completado para conciliación de transacciones liquidadas
Para documentación de lotes, descarga el archivo original desde la vista de detalles del lote o genera un reporte de Movimientos (CSV/JSON) con referencias de ID de Lote
Referencia el registro de auditoría para historial de transacciones y aprobaciones
Descarga recibos para pagos completados según sea necesario
Filtra por Tipo para analizar tasas de éxito por riel de pago
Revisa pagos con estado Fallido para identificar patrones
Rastrea tiempos de procesamiento a través de diferentes métodos de pago
Para Seguridad y Cumplimiento#
Revisa los detalles del pago cuidadosamente antes de aprobar (monto, destino, propósito)
Usa el estado Rechazado apropiadamente con documentación clara
Nunca compartas credenciales de aprobación o códigos MFA
Reporta pagos sospechosos inmediatamente usando Reportar un Problema
Revisa regularmente las aprobaciones pendientes para prevenir retrasos en el procesamiento
Preguntas Frecuentes#
¿Puedo ver transacciones de hace varios meses?
Sí, no hay limitación de fecha para ver transacciones históricas. Usa el filtro Fecha de Creación para encontrar pagos más antiguos.¿Puedo descargar recibos para todos los tipos de pago?
Sí, los recibos están disponibles para todos los tipos de movimientos de dinero procesados a través del Portal.¿Mi personalización de columnas afectará a otros usuarios?
No, las selecciones de columnas de cada usuario son independientes. Tu personalización no impactará la vista de nadie más.¿Qué pasa con mi vista personalizada cuando cierro sesión?
Tus selecciones se guardan automáticamente y se restauran cuando inicias sesión de nuevo. No necesitas reconfigurar tu espacio de trabajo cada sesión.¿Puedo aplicar múltiples filtros a la vez?
Absolutamente. Combinar filtros (ej., rango de fecha + estado + monto) te permite obtener precisamente las transacciones que necesitas.¿Cómo encuentro una transacción específica si solo conozco el nombre de la contraparte?
Usa la barra de búsqueda e ingresa el nombre completo de la persona o empresa. El sistema buscará en todas tus transacciones.¿Cuál es la diferencia entre el estado Fallido y Error?
Fallido típicamente indica que el riel de pago no pudo completar la transacción (ej., cuenta de destinatario inválida). Error sugiere un problema del sistema o configuración que impidió que el pago fuera enviado.¿Puedo reordenar columnas arrastrándolas?
Actualmente, las columnas aparecen en un orden predefinido optimizado para legibilidad. Actualizaciones futuras pueden incluir personalización de arrastrar y soltar.¿Cómo manejo un pago Devuelto?
Devuelto significa que los fondos regresaron debido a problemas con la cuenta del destinatario. Verifica que los detalles de la cuenta de destino sean correctos y estén activos, entonces puedes necesitar crear un nuevo pago con información corregida.¿Las aprobaciones a nivel de lote afectan pagos que ya aprobé individualmente?
No, las acciones a nivel de lote solo se aplican a pagos que no han sido procesados individualmente. Tus decisiones individuales anteriores se preservan.¿Puedo programar pagos para procesamiento futuro?
La función de programación te permite establecer tiempos de procesamiento óptimos. Consulta la documentación de programación para detalles sobre configurar pagos diferidos.
Obteniendo el Máximo de los Movimientos de Dinero#
La sección de Movimientos de Dinero está diseñada para adaptarse a cómo trabajas. Ya sea que estés procesando transferencias urgentes en tiempo real vía SPEI, usando Bre-B para pagos y cobranzas interbancarias instantáneas en Colombia, gestionando nómina mensual a través de Fast Pay, o manejando aprobaciones para archivos de pago en lote, la combinación de vistas personalizables, búsqueda poderosa, y filtrado flexible te pone en control completo.Tómate tiempo para configurar tu espacio de trabajo para tu rol específico—operaciones de tesorería, cuentas por pagar, cumplimiento, o supervisión ejecutiva. Tu yo futuro apreciará la eficiencia ganada de una vista apropiadamente adaptada que muestra exactamente la información que necesitas, cuando la necesitas. 