墨西哥命名账户#
🚧 命名账户是受控功能。必须先由 Cobre 为您的组织启用，才会在门户中显示。请联系您的 Key Account Manager 申请开通。
直接在门户中让 SPEI 交易显示商户身份#
命名账户让在墨西哥运营的客户能够在 SPEI 交易记录 中显示其商户身份，而不需要每个商户都单独完成完整的 Cobre KYB 流程。本指南说明门户中的操作流程：将商户注册为 子客户，等待审批，然后创建与该子客户关联的 命名账户。
工作方式#
1.
注册子客户 — 输入公司资料，以及法定代表人和最终受益所有人（UBO）的资料。这些资料会进入审核流程。
2.
分配账户 — 子客户通过审核后，您可以创建关联的 Cobre Balances（由 CLABE 支持的 Cobre Balances），以便独立管理其资金。
3.
管理资金流转 — 通过平台代表该子客户发起和接收 SPEI 转账及其他资金流转。
前提条件#
Cobre 必须为您的组织启用命名 账户。请联系您的 KAM。
分步指南#
步骤 1 – 打开 Subclients 模块#
状态 — Enabled、Processing、Rejected 或 Failed
Registration ID — 子客户在 Cobre 系统中的唯一标识（sc_...）
步骤 2 – 注册新的子客户#
点击 + Create subclient。向导包含四个页签：Company → Representatives → Beneficiaries → Summary。2.1 Company#
Identifier — 该值会成为 SPEI 展示名称中的商户名称部分（{您的缩写} {Identifier}）。
Document type 和 Document number（例如 RFC）
Incorporation date 和 Country of incorporation
Address — 街道、城市、州/省、邮政编码、国家/地区
⚠️ SPEI 对组合后的 {您的缩写} {Identifier} 字符串有 40 个字符限制。请保持 Identifier 简短且易识别；如果组合名称超过此限制，账户可能无法在提供方层面完成注册。
2.2 Representatives#
每位代表人需填写：First name(s)、Last name、Document type、Document number、Date of birth 和 Nationality。每人可添加多个国籍。使用 Add representative 添加更多代表人。2.3 Beneficiaries (UBOs)#
注册直接或间接持有公司 25% 或以上 的最终受益所有人，最多 4 位：字段与 Representatives 步骤相同：First name(s)、Last name、Document type、Document number、Date of birth 和 Nationality。使用 Add beneficiary 添加更多记录。2.4 Summary#
每个部分（Company、Legal Representative、UBOs）都有 Edit 入口，可在提交前修改信息。确认无误后，点击 Create subclient。
步骤 3 – 等待子客户审核#
子客户会变为 Enabled 或 Rejected。如果发生技术异常，可能会变为 Failed。
⚠️ Rejected 的子客户不能重新提交；您需要使用更正后的信息创建新的子客户记录。已经 Enabled 的子客户也可能在后续合规复核中少量出现被拒绝的情况；如果发生这种情况，Cobre 会通知您，且已关联的账户不会自动受到影响。请联系您的 KAM 获取指导。
子客户只需注册一次。状态为 Enabled 后，可在多个命名账户中重复使用。
步骤 4 – 创建命名账户#
当子客户显示为 Enabled 后，进入 Accounts，点击 + Create Cobre Balance。Finance Institution — 选择 Cobre Balance | Tesored。这是必填项：当前只有 Tesored 支持将子客户关联到账户。
在 Account Options 下勾选 Mark as subclient account
在 This account belongs to 中搜索并选择步骤 2 注册的子客户
步骤 5 – 确认账户已关联#
返回 Accounts 列表后，新的命名账户会在 alias 旁显示一个小建筑图标，表示该账户已关联子客户：Transactions 和 Virtual Clabes 页签（与普通账户相同）
步骤 6 – 使用命名账户#
创建完成后，命名账户的使用方式与标准 Cobre Balance 账户完全相同，不需要额外步骤。所有标准能力保持不变：唯一差异是，SPEI 记录会显示商户身份，而不仅仅显示您的名称或 Pexto 的名称。
步骤 7 – 按子客户监控活动#
您也可以从子客户详情页查看活动。返回 Subclients，点击进入某个具体记录：该页面显示按此子客户筛选的 Transactions 和 Accounts 页签。如果同一商户关联了多个命名账户，这会很有用。
核心概念和术语#
Subclient：通过门户 4 步向导（Company、Representatives、Beneficiaries、Summary）创建的商户身份记录（您的客户）。必须为 Enabled 后才能关联到账户。
命名账户：启用 Mark as subclient account 并关联到已批准子客户的标准 Cobre Balance 账户。目前仅支持 Tesored 机构。
Registration ID：子客户的唯一标识，在 Subclients 列表和详情页中显示为 sc_...。
注意事项#
在账户创建流程中显示关联选项前，Cobre 必须先为您的组织启用命名账户。
只有当 Finance Institution 为 Cobre Balance | Tesored 时，Mark as subclient account 才可用。
Rejected 的子客户不能重新提交；请创建新的记录。
SPEI 展示名称格式为 {您的缩写} | {子客户名称}。您的缩写必须由 Cobre 配置；建议定义较短的缩写（推荐 4–5 个字符，以帮助满足 40 字符组合限制；见步骤 2.1），并请您的 KAM 配置。子客户名称来自创建子客户时设置的 Identifier 字段（步骤 2.1）。
如果子客户显示 Failed 状态，表示处理过程中发生技术错误，而不是合规决定。请尝试重新创建子客户；如果错误持续存在，请联系您的 KAM。
常见问题#
我可以将同一个子客户关联到多个账户吗？
可以。子客户状态为 Enabled 后，可在多个命名账户中重复使用。如果我的子客户被 Rejected，会发生什么？
不能重新提交。请与您的 KAM 确认拒绝原因，并使用更正后的信息创建新的子客户记录。我可以在任意机构下创建命名账户吗？
不可以。Mark as subclient account 当前仅支持 Cobre Balance | Tesored。命名账户是否支持普通 Cobre Balance 账户的相同功能？
支持。账户创建后，pay-ins、pay-outs、Virtual CLABEs 和 R2P SPEI 的使用方式相同。因此相同限制也适用，例如 Cobre Balances 和 Virtual CLABEs 的最大数量等。Modified at 2026-08-26 14:56:25
